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2011年合规经理资格认证考试模拟卷一


2011 年合规经理资格认证考试模拟卷一
考生所在单位: 考生姓名: 分数:

一、单选题。 (每题 1 分,共 30 分) (1)实施合规经理派驻制必须遵循“集中管理, ,相互制约,双线问责”四项原则。 A.分级管理 B.上下联动 C.专岗专职 D.持证上岗 (2)合规经理原则上( )轮换一次,轮换后( )内原则上不得回到原轮换前的机构任 职,以保障合规经理的延续性、针对性,降低经营风险。 A.半年、半年 B.一年、三个月 C.半年、三个月 D.一年、半年 (3)在网点的日常内控管理工作中, “合规经理”所面临的最大风险是: ( ) A.声誉风险 B.现金风险 C.操作风险 D.交易风险 (4)中国邮政储蓄银行营业网点各类人员身份号的注册、修改和删除操作都是由( ) 完成的。 A.综合柜员 B.支局长 C.一级支行业务管理员 D.一级支行业务主管 (5)收缴假币的营业员必须持有人民银行颁发的( )资格证书。 A.出纳资格证 B.银行从业人员资格证书 C.会计证 D.反假货币上岗资格证书 (6)下列关于中国邮政储蓄银行营业网点尾箱的说法,正确的是( ) 。 A.普通柜员可以在综合柜员授权下新增或删除尾箱 B.一个储蓄网点的主尾箱只能由综合柜员或支局长管理 C.删除系统尾箱时,该尾箱中现金不能超过尾箱限额 D.营业结束,普通柜员轧账正确无误后必须上缴系统尾箱 (7)客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时,客户如果为武警,其填写的发证机关所在 地统一为( ) 。 A.北京 B.天津 C.上海 D.重庆 (8)中国邮政储蓄银行协助有权机关冻结个人存款的期限最长为( )个月,期满后可以 续冻。 A.1 B.2 C.3 D.6 (9)邮政储蓄一本通设有一本通本号,一本通本号下最多可开立( )个子账户。 A.20 B.38 C.48 D.50 (10)中国邮政储蓄银行异地临时挂失有效期为( )天。 A.5 B.7 C.15 D.20 (11)账户余额在( )万元(含)以上的正式挂失为大额挂失。 A.1 B.2 C.3 D.5 (12)中国邮政储蓄银行冲正交易必须自差错交易发生日起( )天(含)内办理。 A.7 B.15 C.31 D.180 (13)客户要求办理存款 500 元,柜员收取 500 元现金后,在系统中办理的是存款 50 元,

则冲正时应挂账( ) 。 A.长款 450 元 B.短款 450 元 C.长款 500 元 D.短款 500 元 (14) 客户通过 ATM 办理转账汇款业务, 每日每户累计最高转出限额为 ( ) (含) 万元 。 A.5 B.10 C.20 D.50 (15)ATM 跨行转账的累计限额为( ) ,超过( )必须到窗口办理转账业务。 A.2000 元 B.1000 元 C.5000 元 D.3000 元 (16)下列关于金融机构客户身份识别制度的说法,错误的是( ) 。 A.客户由他人代理办理业务的,金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或者 其他身份证明文件进行核对并登记 B.金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融 服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记 C.金融机构与客户建立人身保险业务关系时,保险合同的受益人不是客户本人的,金 融机构可以不对受益人的身份进行核对 D.金融机构不得为身份不明的客户提供服务,不得为客户开立匿名账户 (17)商业银行应认真遵循( )的原则,注意审查客户资金来源的真实性和合法性。 A.了解你的客户 B.统一的授信管理 C.岗位相互独立 D.诚实信用 (18)支票收汇流程中,综合柜员收到普通柜员交来的外部支票,在系统执行( )交易。 A.向储蓄缴款 B.向人行缴款 C.向对公缴款 D.向上级缴款 (19)商户客户号按办理的业务种类可分为( )和( ) 。 A.大客户、中小客户 B.企业商户、机关商户 C.收汇商户、兑付商户 D.收费商户、免费商户 (20)汇兑( )可以查询本网点所有尾箱现金余额、领用柜员、普通柜员现金领用、上 缴等信息。 A 综合柜员 B 合规经理 C 柜员 D 支局长 (21) 《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息 在交易结束后,应当至少保存( ) 。 A.6 个月 B.1 年 C.2 年 D.5 年 (22) 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素 不全的,可以要求金融机构补正,金融机构应在接到补正通知的( )个工作日内补正。 A.2 B.3 C.5 D.7 (23)交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应( )提交大额交易报告。 A.汇总 B.分别 C.不用 D.合计 (24)外币储蓄整存整取账户起存金额为( )美元。 A.1 B.0.01 C.100 D.10 (25) 按照国家个人外汇管理规定, 个人结汇和境内个人售汇年度总额合计为每人每年等值 ( )美元。 A.5 万 B.10 万 C.20 万 D.1 万 (26)下列关于单位存款人开户手续办理要求的说法,错误的是( ) 。 A.需有权人持相关证明文件到开户行填制相应文件 B.开户手续必需由有权人办理,其他人员一律不得代办

C.客户签字环节即可由有权人在柜台当场面签,也可离柜办理 D.存款人开户资料和预留印鉴,经银行审核后一律不准再由存款人或其他人经手 (27)开户银行对符合开立备案类账户条件的,应于( )将相关开户资料提交银行 结算账户管理系统。 A.当日 B.当日至迟次日 C.开户之日起 3 个工作日 D.开户之日起 5 个工作日 (28)下列关于单位存款长期不动户管理的说法,错误的是( ) 。 A.对一年未发生收付活动且未欠开户行债务的单位银行结算账户应转为长期不动户 B.开户行应通知单位自发出通知之日起 60 日内办理销户手续或收付业务,逾期视同 自愿销户 C.未划转款项列入其他应付款专户管理,同时停止计息 D.对于已转入其他应付款专户管理的超过 5 年(含)若仍未支取的款项作为营业外收 入入账,实际支付时再从营业外支出列支 (29) )和( )是备案类人民币单位银行结算账户。 ( A.基本户、一般户 B.一般存款账户,非预算单位专用存款账户 C.结算账户、专用户 D.一般存款账户,预算单位专用存款账户 (30)下面关于合规经理工作职责叙述正确的是: ) ( A.网点内控管理的“第一责任人” B.主动接受网点负责人安排的工作 C.对本人权限范围内的业务进行把关审核 D.负责监督、检查派驻网点对各项业务规章、内部控制制度的执行情况。 二、多选题(每题 2 分,共 20 分) (1)属于合规经理权限的是( ) 。 A.在权限范围内,对派驻网点的柜面业务进行审核与授权 B.审核派驻网点柜面交易业务事项和业务核算的真实与合规 C.对派驻网点人员进行考核,任用或辞退派驻网点人员 D.阻止包括网点负责人在内的任何人在网点经营和业务处理过程中任何有悖于规章制 度或不利于账款安全的行为 (2) 合规经理原则上一年轮换一次, 轮换后三个月内原则上不得回到原轮换前的机构任职, 以保障合规经理的( ) ,降低经营风险。 A.延续性 B 针对性 C 统一性 D 合规性 (3)合规经理必须熟练掌握邮政金融业务的各项规章制度,熟悉邮政金融业务操作流程, 具有较强的( ) 。 A.业务能力 B.分析问题和解决问题 C.协调能力 D.管理能力 (4)以下属于日终普通柜员上缴尾箱前,综合柜员需要与轧帐单结余进行核对的项目是 ( ) 。 A.现金 B.网汇 E 卡 C.取款通知书 D.汇款单 E.礼仪卡 (5)尾箱按按用途分为( ) 。 A.普通柜员尾箱 B.综合柜员尾箱 C.现金尾箱 D.凭证尾箱 E 现金、凭证混合尾箱 (6)下列选项中,属于客户基本信息的有( ) 。 A.营业执照(副本及影印件)和年检证明 B.法定代表人身份证明及其必要的个人信息 C.近三年经审计的资产负债表、损益表、业主权益变动表以及销量情况 D.董事会成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本等 (7)下列关于金融机构未按规定对职工进行反洗钱培训应承担法律责任的说法,正确的有 ( )。 A.由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正

B.情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理 人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款 C.情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整 顿或者吊销其经营许可证 D.建议金融监管机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律 处分 ) (8) 大额交易的一方为下列哪些单位, 但未发现交易可疑的, 金融机构可以不报告。 ( A.各级党的机关 B.国家权力机关 C.行政机关 D.司法机关 E.军事机关 F.人民政协机关 G.人民解放军和武警部队 (不含其下属各类企事业单位) (9)国际汇款发汇按资金交付方式分为( A 外币现钞发汇 B 外币账户发汇 ) C 人民币购汇发汇 D 人民币账户发汇

(10)重要空白凭证管理可以不用与( )相分离。 A.重要空白登记簿; B.业务专用章、公章; C.印鉴卡; D.开户申请书 三、填空题(每小题 1 分,共 10 分) (1)网点选用现金方式做缴款时,减少( )的尾箱. (2)邮政储蓄机构在开立个人存款账户时要严格执行( )有关规定,不得开立假名、无 名账户。 (3)绿卡通子账户异地存款手续费以( )方式收取。 (4) 柜员对 ATM 进行轧帐时, 若发现轧帐单上的结存数比实际数少 100 元, 应执行 ( ) 交易。 (5)对于每一笔大额支付业务,系统均赋予一个支付交易序号,与发起行、行号、 ( ) 一起构成一笔大额支付交易的唯一标识。 (6)入账汇款每笔最高限额( )万元,超过该限额的需分笔办理。 (7)只有领用尾箱的( )才能办理现金、支票、凭证领用/上缴类交易的授权。 (8)根据《反洗钱法》第二十条规定,金融机构应当按照规定执行( )和( )制度。 (9)金融机构应在大额交易发生后的( )个工作日内报送大额交易报告;金融机构应在可 疑交易发生后的( )个工作日内报送可疑交易报告。 (10) 西联汇款限额: 个人外汇出口限额为每人每次 ( ) ( 美元 ) 收汇限额为 10000 。 美元或等值人民币。 四、判断题(每小题 1 分,共 20 分) (1)交易金额在 5 万元(含)至 20 万元(含)之间的,经综合柜员授权可以办理,经支局 长授权也可以办理;交易金额在 20 万元(不含)以上的,须经支局长授权办理。 ) ( (2)中国邮政储蓄银行营业网点尾箱按使用级别分为普通柜员尾箱、综合柜员尾箱、支行 (局)长尾箱。 ) ( (3)各级邮政储蓄机构可与第三方运营机构合作,为 VIP 客户提供相关增值服务。 ) ( (4) 客户开立活期存折同时申领有折卡, 应凭有效身份证件亲自办理, 不能由他人代理 ( ) (5)逾期支取的定期储蓄存款,其超过原定存款的部分,除约定自动转存的外,按开户日 挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。 ) ( (6)通知存款部分扣划后剩余金额大于或等于起存金额时,参照部分提前支取处理,打印 通用凭证和新存单。 ) ( (7)凭证密码双挂失后,办理挂失补发时,须先办理补发凭证交易或撤销凭证交易,再办 理密码重置交易。 ) ( (8)冲正交易只能为纠正普通柜员操作或自助设备出现差错而办理,不得应客户要求办理

冲正交易。 ) ( (9)中国邮政储蓄银行网点柜员发现差错交易后,应及时与客户联系,无法联系上客户时, 对于差错交易发生时的情况有监控录像的,应延长此监控录像保存时间。 ) ( (10)开立 10 万元(含)以上存单的,授权柜员还应在存单上加盖业务用个人名章。 ) ( (11)个人汇款不受理网银方式。 ) ( (12)金融机构通过第三方识别客户身份的,如果第三方未采取措施进行客户身份识别的, 由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。 ) ( (13)商业银行应当认真遵循“诚实信用”的原则,注意审查客户资金来源的真实性和合法 性,提高对可疑交易的鉴别能力。 ) ( (14)发汇业务必须持汇款人本人有效身份证件办理,不得委托他人代办。 ) ( (15)两个自然人银行账户之间单笔 5 万美元的款项划转属于大额交易。 ) ( (16)使用和保管密押的人员不需要保持相对稳定,人员变动应当经主管领导批准,并办好 交接和登记手续。 ) ( (17) 一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要, 在基本存款账户开户行开立的银行结 算账户。 ) ( (18)有权机关进行单位存款资料查询时,根据需要可以抄录、复制、照相,但不得带走原 件。 ) ( (19) 公司业务对账资料由分行后台统一管理, 按网点、 对账对象序时整理, 专夹保管。 ) ( (20)公司业务对账资料由网点按对账对象序时整理保管。 ) ( 五、简答题(每小题 5 分,共 20 分) (1)合规经理的工作职责主要有哪些?

(2)如果柜员在做短款挂账 500 元时,错做成“现金长款 500 元” ,应如何更正?

(3)办理汇兑业务的有效身份证件包括:

(4)依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,对哪些犯罪所得及其收益的来源和性质的 洗钱活动应采取相关的措施?


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