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11级金融市场学期末考察题


撰写综合报告的具体要求及评分细则如下: 请根据以下所提供的客户小李的基本资料以及基于通 常可接受的假设、估计,并考虑小李的资产负债状况、理财 目标、现金收支状况为客户小李提供一份理财规划报告书。 此份理财规划报告书旨在帮助客户小李明确自己的财务需 求及目标,对理财事物进行更好地决策。此份理财规划报告 书应包含以下四方面的内容: 1. 客户小李的当前财务状况分析; 2. 客户小李的风险喜好分析; 3.为客户小李进行资产配置及对资产配置的分析; 4.客户小李的理财目标和理财方案分析。 请使用教科书作为参考来撰写综合理财规划报告书。 客户小李的基本资料和基本的假设: 小李, 未婚, 2004 年大学毕业, 现任职于某银行。 父亲, 51 岁, 母亲 53 岁, 都在农村。 小李的弟弟 17 岁, 现读高中, 明年高考,成绩很好。 小李月收入 4000 元,平均季度奖金 4000 元,每月支出 房租 350 元,水电 100 元,通讯 150 元,生活费用 800 元, 给弟弟生活费用 500 元,支助女友开支 500 元。 小李目前有存款 1 万元, 股票市值 1 万元 (盈亏平衡) , 基金投入 2.5 万元,现在市值 1.3 万元,还有近 4 万元信用

卡负债。父母在农村的收入为供小李上大学全部用尽,目前 基本没有积蓄,但也无负债,每年在农村的收入仅够基本生 活和小李弟弟的教育、生活费用。

基本情况假设
薪资增长率 4% 投资收益率 5% 通胀率 3% 房价成长率 4% 学费成长率 5% 住房公积金贷款利率 4% 一般房贷利率 6% 住房公积金上限为每人 200000 元 两人同时贷款为 400000 元 婚后爱人收入支出与小李相当 为父母购房时,出售的旧房为当时市值 50000 元 赡养父母时第一年的赡养费为当时市值 15000 元。

撰写综合报告的目的: 撰写此综合理财规划报告目的是发展和评估你将书上 所学到的概念和理论应用在实际生活和研究中的技能。

评分标准: 1. 客户小李的当前财务状况分析(10 分) ; 2. 客户小李的风险喜好分析(10 分) ; 3.为客户小李进行资产配置及对资产配置的分析; (30 分) ; 4.客户小李的理财目标和理财方案分析(40 分); 5. 逻辑思维严密,条理清晰,书写工整,无错别字。 (10分)。


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