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股票、债券和保险导学案


第六课第二框《股票、债券和保险》导学案 【学习目标】 1、知识目标 识记:股票的基本含义、特点;债券的基本含义、种类、特点;商业保险的基本含义、种 类和特点。 理解:股票、债券、保险等各投资方式在国民经济建设和个人生活中的意义。 运用:能根据储蓄、股票、债券、保险各自的特点,设计一项综合投资安排。 2、能力目标 培养学生概括能力,利用所学知识分析问题以及为家庭或企业投资提出建设性意见的能力。 3、情感态度价值观目标 培养学生合理投资的意识,为社会主义国家经济建设服务的观念,引导学生从个人、企业 和国家的角度,认识投资的意义。 【教学重难点】 1、教学重点:股票、债券、保险的特点 2、教学难点:①股票、债券、保险的异同;②国债、金融债券、企业债券的异同 【自主学习】 知识点一:股票 1. 股票是 在筹集资本时向 出具的 。 股票代表其持有者 (股 东)对股份公司的 ,包括参加 、 、参与公司 的 、 或 等权利。 2.股票投资收入由 和 两部分构成。其 中 , 来 源 于 企 业 利 润 。 由 于 股 票 价 格 受 、 、 、 等多种因素影响,具有很大的 。因此股票是一 种 的投资。 知识点二:债券 1.债券是一种 。即筹资者给投资者的 ,并承诺在一定时 期支付 ,并到期偿还本金。 2. 在我国,根据 的不同,债券可以分为 、 和 。 一般而言,债券可以上市交易,因此,债券具有较好的 。 知识点三:保险 1、为了 ,人们通常选择投资 。商业保险分为 和 两大类。而我们常说的养老、医疗、失业保险属于 。 2、订立商业保险合同,应遵循的原则是:①___________________② __________________ ③ 。 【易错易混点】 1、 债券和股票都是有价证券,都以定期收取利息为条件。(注意: 不是定期收取 利息的。) 2、金融债券具有信用度高、代用率高、收益高和流通性强等特点。(注意: 具有信 用度高、代用率高、收益高和流通性强等特点。) 3、 股市是经济风险的避风港。(注意:股票投资是一种 的投资。)

4、 商业保险是避免风险的投资,可以分为社会保险和人身保险,任何公司都可以经营保 险业务。(注意:商业保险是 风险的途径,可以分为财产和人身保险,只有依法设立 的保险公司才能经营保险业务.) 5、通过购买社会保险,投保人把风险转移给保险人,使自己所承担的风险损失降到最少。 (注意:是购买 保险。) 【合作探究】 ★请同学们填写并全面把握下面的图表 图表一、比较股票与债券的异同 功能 性质 偿还方式 购买股票的资金 不能退还,可以 转让. 收益情况 可能取得股息和 红利,以及买卖股 票的差价.高收入 与高 并存

股票

为 金

筹集资

凭证

债券

为 集资金



债权和债务关系 的凭证( 证 书)

有明确的偿还期 限,必须到期还 本付息.一般也 可以转让

定期收取利息,安 全性比股票 , 但预期收益比股 票低

相同点

都是有价证券,都是筹集资金的手段都是能获得一定收益的金融资产.

图表二:国债、金融债券和企业债券的区别 区别 发行主体 风险情况 风险小 收益情况 比同期银行储蓄存款利 率略高,低于其他债券 流通性 国债 中央政府 金融债券 金融机构 风险比国债大,低于 企业债券 高 于 低于 . 债券 一般比金融债券和国债弱 企业债券 企业 风险大 高于国债和金融债券

一般强于企业债券

分别从风险、收益两大角度给三种债券排排队: 风险角度: ( )<( )<( ) 收益角度: ( )<( )<( ) 再给储蓄、债券、股票排一下: 风险角度: ( )<( )<( ) 收益角度: ( )<( )<( ) 得出结论:一般情况下,投资的收益与风险成( ) ,但是一种情况除外:一般 情况下储蓄存款的收益要比国债收益低,但储蓄存款的风险要高于国债。想一想,这是为 什么? 【总结归纳】

公民在投资过程中应注意什么问题? (1)要注意回报率,也要注意投资的风险性。 (2)要注意投资多元化,不局限于单一投资 方式。 (3)根据自己的经济实力,量力而行。经济实力弱的,可以考虑购买国债或者进行 银行储蓄。经济实力、抗风险能力强的,可选择高风险、高收益的投资方式。 ( 4)投资方 向既要考虑个人利益,也要考虑国家利益,做到利国利民,同时不违反国家的法律和政策。 【课堂检测】 1、 (北京卷 33) .债券利率受到风险的影响,当风险下降时,债券利率降低。小华准备购买 某企业新发行的债券,通过查访该企业近几期债券利率,绘制了图 13。相对于稳定的国债 利率,该企业债券利率从第 2 期到第 3 期下降的原因可能是( ) ?A . 国 际 原 油 价 格 上 升 , 企 业 运 输 成 本 上 升 B.新产品受市场欢迎,企业经济效益提高 C.面临高额关税,企业国际市场份额下 滑 D.海外投资失误,企业债务负担大幅 增加

2、 (福建卷 31).从收益最大化的角度,你会选择表 2 中哪种理财产品( 理财产品 投资(万元) 年预期收益(万元) 股票 4 0.3 债券 6 0.35 基金 2 0.2 8

) 保险 0.25

A.股票 B.债券 C.基金 D.保险 3、 (四川卷 3). 2014 年 4 月 11 日,上海证券交易所发布公告,终止中国长江航运集团南 京油运有限公司股票(*长油)交易资格。这意味着已连续四年亏损的 *长油终于退出股票 市场,持有该股票的股民也因此不同程度地受到损失。*长油退市事件的警示是: ( ) ①上市公司应努力改善治理结构,着力提高资本使用效益 ②上市公司应不断调整资本结构,尽力降低股市融资水平 ③投资者应保持理性,越是经营不善的公司投资风险越大 ④投资者应承受风险,风险越大的公司其投资收益率越高 A.①③ B.①④ C.②③ D. ②④ 4、老吴在年底对年初购买的投资产品进行了梳理:50 元买入甲公司的股票已按 54 元卖出; 乙公司股票价格扔为 20 元,按照每股 1.2 元进行了现金分红;丙公司股票价格也没变,按 照每 20 股送一股进行了股票分红;某银行理财产品的年收益率为 6%。上述投资产品中年 收益率最高的是( ) A.甲公司股票 B.乙公司股票 C.丙公司的股票 D.银行理财产 品 5、2013 年,以“╳╳宝 ”为代表的互联网金融快速发展。目前,互联网金融年化收益率一 般为 5.0%,而银行一年期存款利率为 3.3% ,活期存款利率为 0.35% 。巨大的利差让网 民用鼠标投票,开始了银行存款的“搬家”。与任何新生事物一样,互联网金融一方面赢得 了鲜花和掌声,一方面也受到审视和质疑。结合材料,探究回答下列问题: 如果你家在银行有 10 万元定期 1 年的存款,已存了 6 个月,你会建议父母此时将这笔钱 “搬 ”入“╳╳宝 ”吗? 请运用经济生活知识说明自己作出选择的理由。 (假设材料中的数据

保持不变)(6 分)

答案:BCAA 建议:不“搬”。 理由: ①从投资收益看,定期 1 年获得的利息为:100000╳3. 3% ╳1 = 3300(元);取出后存入“╳╳宝 ”,1 年可获得的利息为:175+2504.4 = 2679. 4(元)。由计算 可见,不“搬”获得的利息更多一些。 ②从投资安全看,储蓄存款比较安全,风险较低, 所以建议不“搬”。


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