当前位置:首页 >> 财会/金融考试 >>

大众理财作业满分答案


2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

大众理财
大众理财(一)
1 美国从 1900 年到 2000 年间,美元贬值为原来的多少?() A、1/54 B、1/57 C、1/45 D、1/52 正确答案: A 2 诺贝尔基金会成为于哪一年?() A、1952 年 B、1854 年 C、1863 年 D、1856 年 正确答案: D 3 以下哪一项不属于理财在追求投资收益的同时更多注重的内容?() A、人生规划、风险管理规划 B、投资规划

1

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、养老规划、遗产规划 D、财产增值、财务整合 正确答案: D 4 诺贝尔基金至今只投资于银行存款和公债,不用于股票投资。 () 正确答案: × 5 理财等同于投资。 () 正确答案: ×

大众理财(二)
1 投资理财需具备三个基本条件不包括以下哪一项?() A、固定的投资 B、追求高报酬 C、积极的投资观念 D、长期等待 正确答案: C 2 单身期 20-30 岁,基本的理财目标是什么?() A、投资房产 B、储蓄

2

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、炒股 D、股权投资 正确答案: B 3 让钱生钱最快的方式是() 。 A、股权投资 B、银行存款 C、投资房产 D、工资增长 正确答案: C 4 关于“你认为 100 万变成 1000 万需要多长时间”的调查,人数占比 最多的是多少年?() A、一年之内 B、五年之内 C、十年之内 D、三十年之内 正确答案: D 5 储备是一种信用。 () 正确答案: √ 6 理财也可以从退休时再开始。 () 正确答案: ×

3

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

大众理财(三)
1 以下哪一项不属于张老师总结的千万富豪们致富的原因?() A、心态决定习惯 B、习惯决定性格 C、态度决定一切 D、性格决定一生 正确答案: C 2 发明并很好使用对冲基金的是() 。 A、索罗斯 B、纳什 C、鲁比尼 D、萨缪尔森 正确答案: A 3 以下哪一项不属于投资需注意方面?() A、投资的渠道、投资的方式 B、投资的对象、投资的风险

4

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、收益的期限 D、投资的资本和未来工资的增长 正确答案: D 4 千万富豪是指具有千万财产的人。 () 正确答案: × 5 理财对象的财性是一样的。 () 正确答案: ×

大众理财(四)
1 被比喻成“下单的老母鸡”的投资是以下哪一项?() A、股票 B、债券 C、银行存储 D、外汇投资 正确答案: B 2 基金这种投资方式被喻为什么?() A、千里马 B、猪

5

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、羊 D、牛 正确答案: A 3 以下哪一项不属于宏观环境的指标?() A、GDP B、CPI C、利率、汇率 D、工资政策 正确答案: D 4 无风险会造成通胀。 () 正确答案: √ 5 投资的收益和风险肯定是成正比的。 () 正确答案: ×

大众理财(五)
1 测试风险承受能力,主要是在于什么?() A、测试投资冒险性如何 B、测试投资者资产多少

6

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、测试投资收益性如何 D、测试投资价值如何 正确答案: A 2 以下哪一项不属于投资管理实际上包含的过程?() A、对市场进行分析 B、评估 C、转变市场 D、按照策略来操作执行 正确答案: C 3 以下哪一项不属于价值投资关注点?() A、关注市场政策 B、要谋而后动 C、摆正心态 D、端正态度 正确答案: D 4 从稳健投资的原则出发,一般可以采取“32221”的组合投资策略。 () 正确答案: √ 5 价值是一种内在的,价值跟价格不一样。 () 正确答案: √

7

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

大众理财(六)
1 抵御通胀最好的一项资产是什么?() A、储备 B、白银 C、黄金 D、股票 正确答案: C 2 投资产品的三把万能钥匙不包括() 。 A、价值投资 B、分散投资 C、长期投资 D、谨慎投资 正确答案: D 3 投资第一目标是什么?() A、保值 B、升值

8

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、 树立理财观 D、保证心态 正确答案: A 4 分散投资可以实现风险相互抵消。 () 正确答案: √ 5 分散投资不是无限的分散。 () 正确答案: √

大众理财(七)
1 货币金融管理的最高机构是() 。 A、中央 B、邮储 C、央行 D、发改委 正确答案: C 2 物价不变从而货币购买力不变条件下的利率是指() 。 A、实际利率 B、名义利率

9

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、通胀膨胀率 D、普通利率 正确答案: A 3 实际利率与名义利率的关系是() 。 A、实际利率等于名义利率加通货膨胀率 B、实际利率等于名义利率 C、实际利率等于名义利率乘通货膨胀率 D、实际利率等于名义利率减通货膨胀率 正确答案: D 4 央行在具体执行时需要把握好一个度,在不同的时期,央行有不同 的侧重点,但是突出一项偏废其他目标是不可取的,只有均衡、稳定 地发着,才能真正实现经济的又好又快发展。 () 正确答案: √ 5 利率变动会影响资金供求,从而影响宏观经济。 () 正确答案: √

大众理财(八)
1 一般而言,符合经济规律要求的只有() 。

10

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

A、零利率 B、负利率 C、名义利率 D、正利率 正确答案: D 2 利率有自己的体系,它们是可以分层定价的,在我国,当前利率体系 分为() 。 A、名义利率和实际利率两部分 B、法定利率和市场利率两部分 C、通胀膨胀率、名义利率和实际利率三部分 D、浮动汇率和稳定汇率两部分 正确答案: B 3 目前国际上主要的三种汇率制度不包括() 。 A、名义汇率 B、固定汇率 C、浮动汇率 D、管理的浮动汇率体系 正确答案: A 4 根据国家相互间的经济情况和供求关系,来相应调整汇率的是() 。

11

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

A、固定汇率 B、法定利率 C、市场利率 D、浮动汇率 正确答案: D 5 实际利率可以为零,可以为正数,但不可以是负数。 () 正确答案: × 6 经济周期就直接和间接影响了平均利润水平、物价总水平和政策性 因素。 () 正确答案: √

大众理财(九)
1 中国经济每年都以什么速度增长?() A、0.04 B、0.06 C、0.08 D、0.1 正确答案: C 2

12

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

有时候,政府出于各种目的,会保护自己的货币使其不升值,这样有 利于() 。 A、出口 B、保持货币购买力 C、经济一体化 D、提高本国经济实力 正确答案: A 3 企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币。 而银行在拿到这些外汇后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人 民币。这样,央行外汇就不断积累,由此汇集成为我国的外汇储备。 这被称为什么?() A、外汇对冲 B、银行结售汇制度 C、转汇制度 D、汇率制度 正确答案: B 4 利率和汇率是绝然分开的。 () 正确答案: × 5 汇率上升必然导致贸易顺差降低。 () 正确答案: ×

13

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

大众理财(十)
1 关于汇率升值,以下说法不正确的是() 。 A、出口贸易品为保持一定的竞争实力,价格上升会受到压制 B、无法快速复制和增长的非贸易品部门,主要包括劳动力和土地、 房地产等要素部门,其要素价格会大幅度上升 C、股票、房产等投资品种本身是很好的防范通货膨胀的利器 D、会导致非贸易品价格的下降 正确答案: D 2 关于利率和汇率,以下说法不正确的是() 。 A、利率是本币资金市场的一种价格信号 B、汇率是两种货币之间的比价 C、汇率影响利率,主要通过国际收支的均衡变动引发 D、国际收支差额主要由两大部分构成:一是经常项目差额,二是资 本项目差额 正确答案: C 3 关于“窗口指导” ,以下说法不正确的是() 。 A、 “窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构

14

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、 “窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一 C、 “窗口指导”又称“道义劝告” D、 “窗口指导” 是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式, 对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议 正确答案: A 4 以下哪项不属于财政政策工具?() A、税收 B、公债 C、公共支出 D、企业投资 正确答案: D 5 正确传导中央银行信贷政策,一般只有一种形式,即央行适时召开 经济金融形势分析会,召集各家商业银行开会,及时传达中央银行信 贷政策意图。 () 正确答案: × 6 一般来说,政府提高税率,会对民间经济起收缩作用,意味着更多 的收入性民间部门流向政府部门。 () 正确答案: √

15

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

大众理财(十一)
1 以下哪项不属于税收的优惠性措施?() A、减税 B、税收加成 C、加速折旧 D、建立保税区 正确答案: B 2 公债的三种效应不包括() 。 A、抑制 B、减少民间部门的投资 C、淡化赤字的通胀后果 D、消费的“排挤效应” 正确答案: C 3 以下说法不正确的是() 。 A、 央行通过货币政策, 财政部通过财政政策, 都可以给 “宏观经济” 安上闸门,进而调控经济 B、宏观调控的双子星座,分别是中央银行执行的货币政策和财政部 掌控的财政政策 C、宏观调控的双子星座 ,只能综合采用 16

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

D、宏观经济的协调、稳定发展,表现为社会总需求与社会总供给的 平衡 正确答案: C 4 在出现社会总需求严重不足,经济严重衰退,社会存在大量闲置资源 的情况时,可选择的两种政策组合形式是() 。 A、双紧 B、双松 C、松货币紧财政 D、紧货币松财政 正确答案: B 5 公债发行可能使部门现实流通货币变为“潜在货币” 。 () 正确答案: × 6 社会总需求是货币购买力的总和,是由货币供给形成的。 () 正确答案: √

大众理财(十二)
1 以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产() 。 A、股票

17

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、房产 C、黄金 D、存款 正确答案: D 2 政府是何时提出“价格闯关” ,结束“价格双轨制” () 。 A、1965 年 B、1978 年 C、1982 年 D、1988 年 正确答案: D 3 银行的各类资产中,占比最大的是() 。 A、贷款性资产 B、存款利息 C、存款 D、贷款利息 正确答案: A 4 购买黄金无法规避通胀的风险。 正确答案: × 5 银行存款可能越存越少。 () 正确答案: √

18

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

大众理财(十三)
1 如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续, 那么接下来的日子 () 。 A、就只能得到活期利息 B、依然是定期利息 C、按新的挂牌定期利率获息 D、 “滚雪球”获息 正确答案: A 2 自动转存体现的储蓄的什么优点?() A、实惠性 B、稳定性 C、方便性 D、灵活性 正确答案: C 3 以下哪项不属于存款好习惯?() A、强迫自己存定期储蓄 B、尽早还清银行贷款

19

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、多办几张信用卡 D、 定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户, 2-3 个月后, 增加每次取出额 正确答案: C 4 存款期越长,就越划算。 () 正确答案: × 5 储蓄,图的就是一个安全稳妥。 () 正确答案: √

大众理财(十四)
1 银行转账主要关注的是() 。 A、方便性 B、利息 C、安全性 D、费用和时间 正确答案: D 2 每个月的还贷指标不应超过总收入的多少?() A、0.18

20

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、0.25 C、0.3 D、0.5 正确答案: B 3 以下说法不正确的是() 。 A、目前,银行发放的中长期贷款,实行的是逐年甚至逐月调整利率 的计息方式,万一贷款利率调整,贷款买房的人就要从下一年度开始 按照新的贷款利率还贷 B、近年来一般每年基准利率多采取的是上调 27 个基点,尽管只是一 次次小幅调整,但积少成多,总体利息涨了不少 C、固定利率一般情况下都会低于现行利率,这其中低出来的部分就 作为贷款者规避利率风险(未来利率上调)的代价 D、如果市场处于非加息周期甚至是处于降息周期,那么锁定住房贷 款利率对银行有利 正确答案: C 4 银行的主要四种中间业务不包括() 。 A、固定收益理财产品 B、最高收益理财产品 C、保本浮动收益理财产品 D、非保本浮动收益理财产品

21

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: B 5 以下哪项不属于外汇理财一般的三种主要方式() 。 A、存款 B、自己炒卖外汇 C、购买外汇理财产品 D、保险 正确答案: D 6 人民币理财产品将汇集的资金投资于国债、市政债、金融债、某类 型股票等。 () 正确答案: √ 7 外汇存款收益稳定但收益低。 () 正确答案: √

大众理财(十五)
1 关于直接买卖外汇,以下说法不正确的是() 。 A、利用外币币种间汇率的差价,买卖不同外币的业务 B、收益相对较低,但风险也小 C、可 24 小时操作,及时知道盈亏,需判断各外币币种间汇率的差价

22

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

走势 D、在个人投资组合中加入“外汇“,也有助降低风险 正确答案: B 2 持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金, 当备用金账户余 额不足支付时, 可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什 么卡() 。 A、借记卡 B、贷记卡 C、信用卡 D、准贷记卡 正确答案: D 3 和存折类似,需先存钱后消费,且利息一般按活期利率计算的是什么 卡() 。 A、贷记卡 B、借记卡 C、准贷记卡 D、信用卡 正确答案: B 4 当前我国的理财产品销售人员和理财顾问经理中真正合格的不多。 ()

23

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: √ 5 根据规定,只有使用信用卡进行消费结账才能享受最长 50 天免息 还款日。 () 正确答案: ×

大众理财(十六)
1 超额透支,从哪天起支付透支利息?() A、免息日过后起 B、一个月之后 C、40 天后 D、透支之日起 正确答案: D 2 一般信用卡以多少张为宜?() A、1 张 B、3-5 张 C、2-3 张 D、越多越好 正确答案: C

24

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

3 关于打理银行卡的注意点,以下说法不正确的是() 。 A、透支消费,切勿用足免息还款期 B、巧避银行收费 C、充分利用信用卡的分期付款功能 D、出国办卡免去汇兑差 正确答案: A 4 使用信用卡,即使在非常规情况下也可以省去很多费用。 () 正确答案: × 5 网银诈骗是银行卡犯罪主要方法之一。 () 正确答案: √

大众理财(十七)
1 常见的银行卡犯罪手法不包括() 。 A、短信诈骗 B、网络钓鱼 C、用假卡大宗购物行骗 D、信用卡透支 正确答案: D

25

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

2 加息时,一般可采取三种策略不包括() 。 A、着重关注产品收益率高低 B、选择浮动利率理财产品 C、理财产品以短线为主 D、人民币应成为首选币种 正确答案: A 3 以下哪项不属于银行收入主要的三块业务() 。 A、资产业务 B、负债业务 C、中间业务 D、保险业务 正确答案: D 4 近年来,由于我国将加速推进利率市场化,导致着利差扩大,使商 业银行在定价、储备分流、债券资产缩水等方面面临多重风险。 () 正确答案: × 5 债券是指依法定程序发行的、 约定在一定期限还本付息的有价证券。 其特点是收益固定,风险较小。 () 正确答案: √

26

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

大众理财(十八)
1 关于可转债的特点,说法不正确的是() 。 A、风险低 B、流动性一般 C、不保本或者高收益 D、收益根据具体转债品种而有所不同,有时候收益甚至能翻番 正确答案: C 2 关于可转债获益方式,说法不正确的是() 。 A、持有到期获得票面利率,直接在交易所买卖可转债获差价,通过 转股实现套利 B、可转债具有不确定的债券期限,不能够为投资者提供稳定的利息 收入和还本保证 C、可转债是一种可以转换的债券,它首先是一种债券,因此可转债 有固定收益债券的一般性质 D、有些可转债还附加了利息补偿条款,如果赶上加息,其收益率也 会做相应调整 正确答案: B 3 到期收益率是指() 。 A、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这 27

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个期限内的年平均收益率 B、投资者在一级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这 个期限内的年平均收益率 C、投资者在二级市场上买入已经发行的债券并持有到期满为止的这 个期限内的月平均收益率 D、投资者在一级市场上买入未发行的债券并持有到期满为止的这个 期限内的年平均收益率 正确答案: A 4 可转债具有“股票期权”性质,具体分为自愿转股、有条件强制性 转股和到期无条件强制性转股。 () 正确答案: √ 5 一般而言,债券的收益率和期限成反比。 () 正确答案: ×

大众理财(十九)
1 参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法, 把债券信用划分 为几个等级?() A、6 个 B、8 个

28

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、9 个 D、11 个 正确答案: C 2 参照美国标准普洱和穆迪两家权威评级机构的做法, 将债券信用划分 为几个等级中,其中 BB 表示() 。 A、中下级 B、中上级 C、上级 D、下级 正确答案: A 3 市场利率高于债券的票面利率,债券的实际价格就要() 。 A、上升 B、不变 C、下降 D、不确定 正确答案: C 4 一般来说,市场利率和债券价格是呈反作用变化的。市场利率高, 债券价格就低,债券价就高。 () 正确答案: √ 5 通货较快的时候,债券价格是上涨的。 ()

29

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: ×

大众理财(二十)
1 先按市价买入债券,过一段时间再卖出,主要赚取差价,这是什么交 易?() A、债券回购交易 B、债券期货交易 C、债券期权交易 D、债券的现货交易 正确答案: D 2 债券投资的两者组合投资法是() 。 A、梯子型投资组合法和圆锥型投资组合法 B、梯子型投资组合法和杠铃型投资组合法 C、稳定型投资组合法和灵活型投资组合法 D、长期投资组合法和短期投资组合法 正确答案: B 3 债市和股市也是相反, 因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反, 对于股市是好消息,对债市可能就是坏。 ()

30

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: √ 4 期权交易是一种选择权的交易,双方买卖的是一种权利,即双方按 约定的价格,在约定的某一时间内或某一天,就是否购买或出售某种 债券而预先达成契约的一种交易。 () 正确答案: √

大众理财(二十一)
1 股票的三种具体融资方式不包括() 。 A、法人股 B、国有股 C、社会公众股 D、企业股 正确答案: D 2 社会公众股是指() 。 A、有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股 份,包括以公司有国有资产折算成的股份 B、企业法人和社会团体以其依法可经营的资产向公司非上市流通股 权部门投资所形成的股份

31

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、我国境内个人和机构,以其合法财产向公众可上市流通股权部分 投资所形成的股份 D、我国国民以其合法财产向公众可上市流通股权部分投资所形成的 股份 正确答案: C 3 以下说法不正确的是() 。 A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标 B、市盈率是用股价除以每股的收益 C、市盈率越高,相对来说股价也越高,风险就大;而市盈率低,风 险就相对小 D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标 正确答案: D 4 不同板块股票的市盈率是不一样的。一般而言,市场情况越好,市盈 率会怎么样() 。 A、越高 B、越低 C、时高时低 D、不好判断 正确答案: A 5 企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资。 ()

32

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: √ 6 如果要去投资某一家公司的股票,必然就得去分析整个行业产品公 司,它的生命周期到底如何。 () 正确答案: √

大众理财(二十二)
1 在我国,投资者衡量绩优股的主要指标是() 。 A、税后毛利润 B、每股税后利润和净资产收益率 C、每股税前利润和资产收益率 D、每 100 股税前利润和净资产收益率 正确答案: B 2 在股票市场上,投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、 业绩优良、成交活跃、红利优厚的大公司股票称为() 。 A、国有股 B、绩优股 C、红筹股 D、蓝筹股

33

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: D 3 股市的主要功能是() 。 A、融通市场 B、筹集资金 C、履行社会责任 D、提高股价 正确答案: B 4 买股票有两种赚钱方法,其中侧重于资产本身的价值的是() 。 A、投资 B、投机 C、炒股 D、偶然获得 正确答案: A 5 作为投资者,买卖股票一般有两个目的:一是希望股票有利润,能 分红;二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。 () 正确答案: √ 6 证券市场对加剧经济周期的波动幅度起着推波助澜的作用。 () 正确答案: √

34

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

大众理财(二十三)
1 理财首要的是() 。 A、评估风险 B、端正心态 C、筹集资金 D、综合分析 正确答案: B 2 把汇市当赌场总是希望() 。 A、风险最小化 B、扩大受益 C、跟风 D、一朝发迹 正确答案: D 3 进入股票市场应该考虑其风险性。 () 正确答案: √ 4 有赌气行为的人买卖某种货币一定要首先建立投资资金比例。 () 正确答案: √

35

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

大众理财(二十四)
1 什么样的误区往往会使他们手中持有的某种货币, 成了永远抛售不出 的蚀本货() 。 A、专拣便宜货 B、犹豫不决,贻误战机 C、欲望无止 D、盲目跟风 正确答案: A 2 有怎样心理误区的人进入汇市,首先应当自信() 。 A、专拣便宜货 B、举棋不定 C、欲望无止 D、敢输不敢赢 正确答案: D 3 一般要以什么为基准,作出决策() 。 A、风险性 B、市盈率 C、灵活性 D、稳定性 36

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: B 4 市盈率反映投资股票的成本。 () 正确答案: √ 5 某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。 () 正确答案: ×

大众理财(二十五)
1 “播下一个行动,收获一种习惯;播下一种习惯,收获一种性格;播 下一种性格,收获一种命运。 ”出自() 。 A、伊索 B、都德 C、威廉·詹姆士 D、卢梭 正确答案: C 2 培养好的习惯应该在多少岁之前?() A、5 岁 B、18 岁 C、35 岁

37

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

D、50 岁 正确答案: C 3 在实现目标过程中,面对具体的任务,改“不可能”为“怎么才能” , 这体现的是怎样的习惯?() A、积极思维的习惯 B、高效工作的习惯 C、做计划的习惯 D、锻炼身体的好习惯 正确答案: A 4 随着某种货币市场行情的变化,采取灵活应对的策略,即能避免所 有的心理误区。 () 正确答案: × 5 养成锻炼身体的好习惯,一是要有生命第一健康第一的意识,二是 注意掌握一些相关的知识,三是要使自己有一个对身体应变机制,定 期检查 。 () 正确答案: √

38

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个人金融理财解说
个人金融理财解说(一)
1 一般情况下,理财从什么时候开始?() A、子女生育 B、退休养老 C、结婚成家 D、子女教育 正确答案: C 2 以下哪项是一种高级的理财模式 ?() A、生涯规划 B、以房养老 C、税收筹划 D、买车 正确答案: B 3 理财一般不受个人家庭因素的影响。 () 正确答案: × 4 大学教师不需要缴纳失业保险金。 () 正确答案: × 5

39

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个人金融理财师是国家保障部新认定的职业, 目前国内对金融理财师 的需求是上百万,但目前国内仅有() 。 A、1~2 万 B、2~3 万 C、超过 5 万 D、超过 10 万 正确答案: B 6 个人金融理财不需要对自己目前的薪资,未来的薪资状况做一个合 理的预期。 () 正确答案: × 7 以下关于个人理财的说法不正确的是() 。 A、 个人理财规划中对未来的预测并不一定准确, 但是有比没有要好。 B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。 C、还需要考虑薪资成长率 D、不需要考虑退休问题 正确答案: D 8 以下不属于四金的是() 。 A、养老保险金 B、住房公积金 C、待业、失业保险金

40

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

D、企业基金 正确答案: D

个人金融理财解说(二)
1 人的一生需要考虑的事情一般不包括() 。 A、就业 B、结婚成家 C、税费缴纳 D、老年深造 正确答案: D 2 人一生所做事情花费多少会受很多因素的影响,一般不包括() 。 A、生活地域 B、生活方式 C、生活标准 D、生活心境 正确答案: D 3 购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。 () 正确答案: √

41

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个人金融理财解说(三)
1 财政管理属于哪种理财主体?() A、国家理财 B、企业公司理财 C、个人家庭理财 D、承包商理财 正确答案: A 2 以下哪项不是单位理财?() A、金融保险机构理财 B、事业行政单位理财 C、各类企业公司理财 D、大型家族理财 正确答案: D 3 国家社会公共理财内容不包括() 。 A、国家年征收高达 8 万亿元的财政收入 B、国家每年财政预算安排

42

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、单位拥有的人力物力财力资源 D、经营政府、经营城市理念的提出 正确答案: C 4 企业公司理财即财务管理。 () 正确答案: √ 5 杭州理财中心城市的打造是典型的单位理财。 () 正确答案: × 6 国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益, 上个世纪 九十年代,国家年征收高达()的财政收入。 A、5000 亿 B、8 万亿 C、3000 亿 D、9 万亿 正确答案: C 7 社会公共理财是大量公共基础设施的建造配置运用的, 包括水、 电、 路、气、通讯等。 () 正确答案: √ 8 下列关于单位理财的说法不正确的是() 。 A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构 B、单位拥有人力物力财力资源,向生产经营投资活动合理配置,实

43

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

现效用最大化 C、各类单位拥有价值 30~40 万亿元的净资产 D、中石油、中移动买年可赚 1 万亿 正确答案: D

个人金融理财解说(四)
1 以下哪项不属于财产性收入中的不动产?() A、有价证券 B、房屋 C、车辆 D、收藏品 正确答案: A 2 十七大报告中指出,财产性收入目前占比多少?() A、0.01 B、0.02 C、0.05 D、0.08 正确答案: B

44

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

3 理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期 “从出生到死亡” 的全过程, 全方位的理财规划务事项。 () 正确答案: √ 4 靠“钱生钱”获得的财产属于劳动性收入。 () 正确答案: × 5 以下关于个人家庭理财的说法不正确的是() 。 A、个人家庭理财分为金融理财和非金融理财 B、家庭拥有约 20 多万亿元的金融资产 C、1978 年,中国人口约 10 亿,储蓄存款约 232 亿。 D、城市住房家庭住房资产约 150 万亿 正确答案: D 6 个人家庭需要理财,其中包括婚姻生育、生涯就业、子女教育、纳 税交费、买房买车、退休养老等,遗产继承并不属于家庭理财。 () 正确答案: × 7 以下不属于理财要素的是() 。 A、资产 B、负债 C、支出 D、上班 正确答案: D

45

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

8 财产性收入是指家庭拥有动产(如银行存款、有价证券等)和不动 产(如房屋、车辆、土地、收藏品等)所获得收入,如股息红利租金 等。 () 正确答案: √

个人金融理财解说(五)
1 以下哪项属于非金融理财?() A、保险 B、抚养赡养 C、股票 D、债权 正确答案: B 2 非金融理财是指个人家庭生活中特有的结婚成家、子女生育教育、 抚养赡养、就业寻职、薪酬福利等。 () 正确答案: √ 3 目前,老百姓要增加财产收入,需建立相关平台,其中下列说法不正 确的是() 。 A、国家法律法规制度的建造和利益保护

46

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、大家需要理财意识观念,知识技巧和能力 C、金融机构出台理财工具和产品 D、无需借助学校和媒体的教育和宣传 正确答案: D 4 理财形式分为两种,分别是金融理财和非金融理财,以不属于金融理 财的是() 。 A、储蓄 B、贷款 C、购房买车 D、黄金 正确答案: C 5 理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等。 () 正确答案: √

个人金融理财解说(六)
1 以下哪项是典型的第三方理财机构?() A、金融保险机构 B、个人家庭

47

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、理财事务所 D、基金管理公司 正确答案: C 2 以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向?() A、金融保险机构 B、理财事务所 C、技术开发 D、个人持家理财 正确答案: C 3 银行理财属于哪种理财方式?() A、自主理财 B、理财事务所 C、基金管理公司 D、帮客理财 正确答案: D 4 理财是有钱人的专利 。 () 正确答案: × 5 金融保险机构理财的优势是理财人员知识技能很全面。 () 正确答案: × 6 理财是有钱人的事情,富人需要理财,穷人不需要理财。 ()

48

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: × 7 学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒 体等。 () 正确答案: √ 8 以下关于理财组织的优缺点说法不正确的是() 。 A、金融保险机构理财:理财人员知识技能不全面,免费服务。 B、第三方机构理财:只提供服务,不推销产品。 C、第三方机构技能知识全面 D、第三方机构免费 正确答案: D

个人金融理财解说(七)
1 《2004 年全球财富报告》 指出, 中国是亚洲第几的百万富翁聚集地? () A、第一 B、第二 C、第三 D、第四

49

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: B 2 个人理财规划出现的缘由不包括() 。 A、大家收入增长,财富增多,有财可理 B、大家有了理财的意识 C、社会赋予个人自主理财的权利 D、国家没有相应的理财法规保障 正确答案: D 3 专家复杂化的理财,委托专家理财更合适 。 () 正确答案: √ 4 市场经济社会,个人不仅拥有了产权属于自己的巨额资产,还有了 遵循自己的意愿对自我拥有资产予以自主配置、 自主抉择并自行支配 使用之权利 。 () 正确答案: √ 5 关于基金公司说法不正确的是() 。 A、专家理财 B、只是证券理财 C、买房买车也是基金公司的业务 D、收益较好 正确答案: C 6

50

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

中国的股民数量达到() 。 A、3000 万 B、5000 万 C、8000 万 D、超过 1 亿 正确答案: D 7 市场经济社会,个人需要对理财有一定的知识技能,但不可能对任 何方面都掌握具体全面。专业复杂化的理财,委托专家理财更合适。 () 正确答案: √ 8 个人理财规划出现的缘由是() 。 A、大家收入增长,财务增多,有财可理 B、大家有了理财意识 C、大家想通过理财作为挣钱的唯一途径 D、社会赋予个人自主理财的权利 正确答案: C 9 舆论对于理财没有推动作用。 () 正确答案: ×

51

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个人金融理财解说(八)
1 个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长,其原因不包括() 。 A、个人收入总量急剧增长,家庭金融资产数量庞大 B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长 C、国民收入分配向个人倾斜,个人收入占国民收入比重大幅上升 D、金融投资理念不成熟,居民不愿意接受理财服务 正确答案: D 2 “理财”的定义是() 。 A、资金筹措、资源合理配置,遵循最大收益与最小耗费原则,投资 融资运营 B、证券、投资、保险、信托、期货、基金等 C、婚姻生育教育、职业生涯规划、遗产养老等的投入 D、购买金融产品 正确答案: A 3 全过程理财规划的中义角度是() 。 A、通过财务资源的适当管理,来实现个人生活目标的过程,是一个 为实现整体理财目标设计的统一的、互相协调的计划 B、对客户制定理财目标,了解风险偏好,进行资产分配,选择投资 品种并不断进行绩效管理,实现个人资产最优和收益最大 52

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、资金筹措、资源合理配置 D、推销理财产品,拿取提成 正确答案: B 4 客户需要“理财规划的过程” ,而非单一金融产品。 () 正确答案: √ 5 中国人口总量大,经济社会发展不平衡,贫富差距拉大,富豪阶层 相对数少,绝对数很大。 () 正确答案: √ 6 北京市高收入家庭的户均总资产已经达到 235.6 万元,实物资产占 66.2%,金融资产占 43%。 () 正确答案: × 7 以下说法不正确的是() 。 A、个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭。 B、公司理财不属于家庭理财 C、婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。 D、遗产养老不属于个人家庭理财 正确答案: D 8 理财师要满足客户理财的需要,客户需要“理财规划的过程” ,而 非单一金融产品。 () 正确答案: √

53

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个人金融理财解说(九)
1 全过程理财规划的最后一步是() 。 A、理财规划师分析和评估客户生活各个方面的财务状况 B、理财师和客户共同确定理财目标体系 C、帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案 D、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据 正确答案: D 2 理财师的工作内容不包括() 。 A、收集整理个人客户的收入、资产、负债等数据 B、听取客户的理财目标和要求 C、帮助客户实施理财方案 D、向客户提供理财资本 正确答案: D 3 个人经济生活事务管理不包括() 。 A、个人经济生活、消费支出事务的管理 B、个人各种金融或非金融资产投资的管理 C、明确理财目标,为身边人制定合理的和可操作的理财方案

54

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

D、个人日常生活中人身与财产风险防范 正确答案: C 4 理财是科学与艺术的结合,科学体现在懂财务、会分析,艺术体现 在能够阅读投资者心理、察言观色。 () 正确答案: √ 5 投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划, 投资策略等进行合理的规划与管理, 以实现其长期理财和生活目标的 专业个人理财服务。 () 正确答案: × 6 以下关于第三方理财的说法不正确的是() 。 A、提供银行服务 B、提供专业理财建议咨询 C、提供保险及税收计划服务 D、不收取费用 正确答案: D 7 下列关于全过程理财规划说法错误的是() 。 A、理财规划师分析和评估客户生活的各个方面的财务状况。 B、理财师和客户共同确定理财目标体系。 C、最终帮助客户制定出合理的可操作性的理财规划方案 D、对运营中问题不予以解决。

55

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: D 8 理财师的工作内容包括收集整理个人客户的收入、资产、负债等数 据, 听取客户的理财目标和要求, 并量身为客户指定出财务设计方案, 但无需保证客户财务和闲暇的终身消费。 () 正确答案: × 9 下列关于个人经济事务管理说法错误的是() 。 A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理。 B、个人日常生活中的管理 C、个人金融和非金融资产的投资管理 D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理。 正确答案: D

个人金融理财解说(十)
1 一般最为活跃的资产是() 。 A、货币金融资产 B、住宅资产 C、人力资产 D、汽车

56

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: A 2 以下哪项不是理财目标?() A、赚钱赢利 B、获得他人认可 C、防避风险 D、个人事业有成 正确答案: B 3 以下哪项不属于个人理财与公司理财的不同?() A、服务对象 B、经济活动特点 C、理财能力 D、理财资本 正确答案: D 4 个人理财范围是指个人家庭从出生到死亡的长期过程中,有关经济 运行、财务资源配置的一切事项。 () 正确答案: √ 5 理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品。 () 正确答案: × 6 理财只是一种金融产品。 () 正确答案: ×

57

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

7 关于理财说法错误的是() 。 A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创 新。 B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品。 C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单 一产品推销更为重要” 。 D、个人理财范围:从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经 济运行、财务资源配置的一切事项。 正确答案: B 8 理财只是货币资产打理。 () 正确答案: × 9 个人理财与公司理财的区别不包括() 。 A、服务对象不同 B、经济活动特点不同 C、理财目标相同 D、决策理性不同 正确答案: C

58

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个人金融理财解说(十一)
1 国内外个人金融理财的不同不涉及以下哪项?() A、金融环境 B、信用环境 C、法律环境 D、道德环境 正确答案: D 2 以下说法不正确的是() 。 A、国外税收体制、遗产税制度、员工福利、保险和投资产品等于和 中国情况相差大 B、国内信用环境有所欠缺 C、国内外对财富及理财的观念相同 D、国内外对遗产规划的认同度不同 正确答案: C 3 关于银行开展个人理财业务的意义,不正确的是() 。 A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求 B、 “入世”后银行业市场化,商业化的重要途径 C、银行自身竞争与开拓市场的需要 D、防范银行和个人的投资风险 59

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: D 4 理财服务活动的开展,必须借助于金融的平台。 () 正确答案: √ 5 国内拼命赚钱,国外闲暇消费享受。 () 正确答案: √ 6 公司理财法规相当健全, 家庭理财的法规在中国几乎没有出现。 () 正确答案: √ 7 在国外,理财更注重于() 。 A、拼命赚钱 B、闲暇消费享受 C、享受理财过程 D、丰富生活 正确答案: B 8 国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的,觉得这是很自然。 () 正确答案: √

个人金融理财解说(十二)
1 关于银行重视个人理财,说法不正确的是() 。

60

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

A、个人金融理财产品研发开始重视 B、个人金融理财人员受到重视,人才的挖掘、挖墙脚,薪酬待遇优 厚 C、相关的金融法规制度规定已经修订完善 D、理财人员、理财产品评比、奖励开始出现 正确答案: C 2 个人金融理财置于较高位置的原因不包括() 。 A、个人结算占总结算量的比例较小,份额保持不变 B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山 C、银行资金来源的 60%来自于居民家庭的储蓄存款 D、个人信贷占比在迅速增长之中 正确答案: A 3 金融大厦得以矗立的两大支柱是() 。 A、企业和家庭 B、银行和基金公司 C、个人和企业 D、家庭和个人 正确答案: A 4 银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融组成的有效配置、合 理运用的角度,评析完善金融政策。 ()

61

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: √ 5 家庭理财有助于提高居民生活水准,更好持家理财。 () 正确答案: √ 6 关于银行的业务,以下说法正确的是() 。 A、对公司单位、个人家庭 B、对公司 C、对个人家庭 D、以上均不正确 正确答案: A 7 银行开展个人理财业务有助于从个人家庭金融资产的有效配置、合 理运用的角度,评析完善金融政策。 () 正确答案: √ 8 银行越来越重视个人理财,以下说法不正确的是() 。 A、银行开始重视个人理财产品研发。 B、个人金融理财人员受到重视,人才的挖掘、挖墙脚,薪酬待遇优 厚。 C、建立完善修订相关的金融法规制度规定。 D、重视贷款部门 正确答案: D 9

62

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个人金融理财置于较高位置的原因错误的是() 。 A、个人金融总量今日已占到金融总量的半壁江山。 B、银行资源来源的 90%来自于居民家庭的储蓄存款。 C、个人信贷占比在迅速增长之中。 D、个人结算占到总结算量的相当比例,份额迅速上升。 正确答案: B 10 家庭理财虽然不可以提高居民生活水准,但可以更好的持家理财。 () 正确答案: ×

个人金融理财解说(十三)
1 关于家庭理财意义,不正确的是() 。 A、促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满 B、家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大 有好处 C、造福亿万家庭的金融生活,促使其理财知识增强,技能提高,效 益改善 D、个人状况好了,国家没有了负担 正确答案: D

63

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

2 大家关注理财的表现不包括() 。 A、全民对理财事项很关注 B、股民已达到上亿人 C、理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注 D、理财意识观念初步兴起,理财培训、讲座大量开办 正确答案: A 3 以下哪项不属于“聚财”? A、证券投资 B、储蓄存款 C、投资获取收入 D、保险投资 正确答案: C 4 购买汽车属于哪项花费?() A、养老保障用费 B、购置大件高档品用费 C、子女抚养教育用费 D、医疗住房用费 正确答案: B 5 所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。 ()

64

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: × 6 关于个人家庭理财的意义说法错误的是() 。 A、促进亿万家庭经济的健康运行,人际关系幸福美满。 B、家庭金融资源配置的合理节约,对提高整个社会的经济效益也大 有好处。 C、对国家没有意义 D、造福亿万家庭的金融生活,促进其知识增强,技能提高,效益改 善。 正确答案: C 7 以下说法错误的是() 。 A、投资理财、赚钱花钱已经成为社会热点话题。 B、股民已经达到上亿人士。 C、理财书籍旺销,理财知识大普及,引起社会极大关注。 D、但是理财观念已经深入人心 正确答案: D 8 下列不属于个人金融理财的内容的是() 。 A、买房 B、买车 C、看书

65

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

D、养老保障费用 正确答案: C 9 对于家庭个人用财包括日常收支购买、生活费开销;子女抚养教育 费用;子女结婚成家费用;购建住房用费;医疗保健;养老保障等用 费。 () 正确答案: √

个人金融理财解说(十四)
1 以下哪项是与投资相关的金融理财?() A、教育储蓄 B、投资贷款 C、养老寿险 D、按揭贷款 正确答案: B 2 以下哪个行为体现的是融资需要?() A、拾遗补缺 B、证券交易 C、国债购买

66

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

D、买车积蓄资金 正确答案: A 3 关于个人理财目标,说法不正确的是() 。 A、不同的人有不同的目标 B、理财目标有长期,中期和短期之分 C、个人理财计划可以提供和指示出一方向 D、理财目标的达成时间不因个人计划而定 正确答案: D 4 客户尚未产生的需要,无法创造出新的金融产品。 () 正确答案: × 5 个人理财目标只取决于生存环境。 () 正确答案: × 6 金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、 教育相关类养老保障相关类等。 () 正确答案: √ 7 金融理财中的与住房与养老相关的是() 。 A、按揭贷款 B、住房储蓄 C、反向抵押贷款、房产养老寿险。 D、养老储蓄

67

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: C 8 客户理财除了赚钱的需要之外,还要融资,即为达到某项目的筹措 资金以备将来再用等。 () 正确答案: × 9 以下说法错误的是() 。 A、买房买车贷款是客户的理财需要。 B、为子女接受大学教育,自己读书积蓄资金。 C、社会需要可以激发客户的需要 D、客户尚未产生的需要,不可以创造出新的金融产品。 正确答案: D

个人金融理财解说(十五)
1 专业理财师确定理财方式的因素不包括() 。 A、资产状况 B、身体状况 C、家庭情况 D、社会发展 正确答案: B

68

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

2 理财是一种全面的人生规划,首先必须要做的是() 。 A、设定理财目标 B、购买养老保险 C、筹措资金 D、购置住房 正确答案: A 3 以下说法不正确的是() 。 A、不同人生阶段有不同的理财需求 B、积极的理财应该是有目标的理财 C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合 D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益 正确答案: D 4 理财目标因人而异。 () 正确答案: √ 5 确定理财目标后要进行自我评价。 () 正确答案: × 6 下列说法错误的是() 。 A、理财是一种全面的认识规划,首先必须设定理财目标。 B、理财规划师为客户确定理财方式需要考虑客户的资产状况。

69

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、还需考虑客户的收入水平 D、但无需考虑家庭情况 正确答案: D 7 下列说法错误的是() 。 A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况,然后做出计划并实施 计划的过程。 B、 每个人都需要理财, 在理财的过程中, 能够使自己对自己的未来, 对自己的钱如何分配有一个打算。 C、 由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同, 理财的目标因而会有差异。 D、时间和精力规划不属于理财。 正确答案: D 8 下列说法错误的是() 。 A、积极的理财应该是有目标的理财。 B、我们在设定理财目标时,必须与人生各阶段的需求配合,在执行 理财计划时才不致发生偏差和徒劳无功。 C、人们在选择适合于自己的理财目标之前要进行自我评价。 D、理财前不需要明确最适合我的目标是什么。 正确答案: D

70

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个人金融理财解说(十六)
1 个人理财目标制定的首要步骤是() 。 A、多方照顾 B、自我评价 C、目标抉择 D、分期制定 正确答案: B 2 “控制过度消费,旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标 的内容?() A、节财计划 B、购置住房 C、资产增值管理 D、养老规划 正确答案: A 3 以下哪项不属于债务计划的内容?() A、总体债务规模 B、债务成本

71

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、还债时间 D、债务体系 正确答案: D 4 理财目标一旦制定不能更改。 正确答案: × 5 已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。 () 正确答案: √ 6 下列说法错误的是() 。 A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。 B、个人可以选择的理财目标很多,但每个人都不可能同时实现适合 于自己的所有目标。 C、目标无需分期制定。 D、确定适合的理财目标后,必须从中抉择一个最适合于自己,或对 自己最重要的理财目标作为特定时期的奋斗目标。 正确答案: C 7 个人理财目标制定应遵从的步骤是:1.自我评价;2.多方照顾;3. 分期制定;4.目标抉择;5.重新评价。 () 正确答案: √ 8 理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。 () 正确答案: × 9

72

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

下列说法错误的是() 。 A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。 B、资产增值管理是理财目标的内容 C、特殊目标规划不属于理财目标内容 D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。 正确答案: C

个人金融理财解说(十七)
1 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上, 通过 合理资产分配,使()既能满足客户的流动性要求与风险承受能力同 时,又能获得充足投资回报。 A、投资组合 B、投资产品 C、投资风险 D、投资理念 正确答案: A 2 以下哪项是权益证券工具?() A、期权

73

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、货币 C、债券 D、股票 正确答案: D 3 ()是一种高级长期投资。 A、储蓄 B、证券 C、房地产 D、汽车 正确答案: C 4 债券是固定收益证券资本市场工具。 () 正确答案: √ 5 在美国,购买房地产会增加税收。 () 正确答案: × 6 理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上,通 过合理资产分配, 使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承 受能力同时,又能获得充足投资回报。 () 正确答案: √ 7 以下不属于证券投资计划的是() 。 A、货币市场工具(货币结算)

74

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、固定收益证券资本市场工具(债券) C、权益证券工具(股票) D、遗产 正确答案: D 8 房地产投资是一种长期的高级投资计划。 () 正确答案: √ 9 购买房地产无法减免税收。 () 正确答案: ×

个人金融理财解说(十八)
1 购买房地产目的一般不包括() 。 A、晚年养老保障 B、显示社会地位 C、融资便利 D、传承后代 正确答案: B 2 关于房地产投资计划需要考虑的问题,不正确的是() 。 A、房地产是一种高级长期投资

75

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、购房与租房的选择、信贷期限利率把握 C、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力 D、金融机构关于房地产融资的各种规定 正确答案: C 3 关于买房与租房,说法不正确的是() 。 A、租房不需要考虑首付款 B、租房不需要还贷 C、买房需要考虑楼层、朝向等 D、买房享受不到房价上涨的好处 正确答案: D 4 总的来说,买房优于租房。 () 正确答案: √ 5 不同年龄的人向银行贷款的年限相同。 () 正确答案: × 6 下列房地产投资计划说法错误的是() 。 A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力。 B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定。 C、需要考虑自己的房地产投资目的。 D、有些规定可以不予理睬 正确答案: D

76

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

7 关于买房租房取舍的说法错误的是() 。 A、年轻人一般一辈子租房 B、买房还贷最后可能造成两套房的价钱仅拿到一套房 C、租房每月要交房租 D、合租负担低,但是生活质量差。 正确答案: A 8 贷款买房有一个优点:年轻时养房,年老后靠房养老。 () 正确答案: √ 9 买房与租房中间的选择多种多样, 但总的来说选择租房会优于买房。 () 正确答案: ×

个人金融理财解说(十九)
1 买房买车规划的内容一般不包括() 。 A、房车的需要状况 B、房车性能、价值、质量标准 C、房、车的目前价位 D、身边人的房车情况

77

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: D 2 买车需要考虑的花费一般不包括() 。 A、养车费 B、用购车费做其他投资的收入 C、维修费 D、政府补贴 正确答案: D 3 教育投资计划主要考虑的教育投资对象是() 。 A、父母 B、客户自身和子女 C、亲戚 D、孙子女 正确答案: B 4 一年的养车费一般不足 1 万,所以买车时不予考虑养车费用。 () 正确答案: × 5 目前所有城市的车位数量都很充足。 () 正确答案: × 6 在购房买车规划中,要充分考虑房车的需求状况,性能、价格、质 量标准。 () 正确答案: √

78

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

7 下列说法错误的是() 。 A、在一个正常的情况下,房子和车子需求同样重要的情况下,可能 房子更重要。 B、没有房子可以选择租房;没有车子可以选择打车,或者其他交通 工具。 C、买房买车需要考虑目前的价位,以及未来预期价格上涨。 。 D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。 正确答案: D 8 教育投资是指对子女的教育投资。 () 正确答案: × 9 下列说法错误的是() 。 A、自身的教育投资一般时间短 B、子女的教育投资比较漫长,从胎教就开始了。 C、子女的教育投资效果都很好。 D、子女的教育投资花费很大。 正确答案: C

79

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个人金融理财解说(二十)
1 关于教育投资计划需要考虑的内容,不正确的是() 。 A、明确教育投资目标 B、确定教育花费额 C、分析子女基本情况 D、明确资金数额而非资金来源 正确答案: D 2 个人生涯规划原则是() 。 A、明确人生目标 B、把握自己,把握社会 C、发掘自身特色 D、包装自己 正确答案: B 3 教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。 () 正确答案: √ 4 教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析,确定客 户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。 () 正确答案: × 5 下列说法错误的是() 。 80

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

A、根据所在地情况,确定客户和子女教育投资的资金来源,如教育 资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。 B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。 C、分析客户教育投资资金来源与需求差距,并在此教育基础上通过 运用各种投资工具,弥补客户教育投资的差额。 D、教育基金不属于教育投资计划工具。 正确答案: D 6 下列说法错误的是() 。 A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么,如何规划自己的一 生。 B、个人生涯规划的原则是把握自己,把握社会。 C、把握现在,了解社会现状,无需把握未来发展趋向。 D、找工作,选择城市都是个人生涯规划的内容 正确答案: C

个人金融理财解说(二十一)
1 以下哪项是制定个人生涯规划时遵循的原则?() A、明确性

81

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、清晰性 C、稳定性 D、抽象性 正确答案: B 2 关于个人生涯规划的要点,不正确的是() 。 A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,确立人生目标 B、对社会经济大环境作出明细的考察,考虑如何使自己的知识技能 适应社会,把握社会前进的脉搏 C、收集有关工作机会,招聘条件等方面的信息并进行整理分析,选 择最适合自己的职业信息 D、勿拘泥于按照计划行事 正确答案: D 3 以下哪项不属于个人生涯规划特点?() A、间断性 B、可行性 C、实施性 D、适应社会 正确答案: A 4 个人生涯规划的原则是发掘自己,赶超社会。 () 正确答案: ×

82

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

5 个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。 () 正确答案: √ 6 关于个人生涯规划的说法错误的是() 。 A、首先正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观、确定人生目标。 B、需要明细考察社会经济大环境 C、考虑如何使自己的知识技能适应社会 D、无法把握社会前进的脉搏 正确答案: D 7 个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划, 按照计划行事。 () 正确答案: √ 8 以下不属于个人生涯规划的特点的是() 。 A、可行性 B、实施性 C、清晰性 D、持续性 正确答案: C 9 制定个人生涯规划时应当遵循清晰性的原则。 () 正确答案: √

83

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个人金融理财解说(二十二)
1 以下哪项属于有形资源?() A、精力 B、货币 C、信息 D、知识 正确答案: B 2 以下哪项属于社会关系资源?() A、可以援引的人际关系 B、素养 C、信念 D、技能 正确答案: A 3 以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法?() A、充分了解自己拥有资源 B、慷慨借用自己的资源 C、各种资源构成有机整体,并保持合理结构,平衡的态势

84

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷 正确答案: B 4 一个单位、个人、 组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存, 较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、 独特的、 为其他的单位、 个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。 () 正确答案: √ 5 任何人都拥有别人很需要又没有的资源。 () 正确答案: × 6 关于特色优势资源说法错误的是() 。 A、 一个单位、 个人、 组织甚至是地区/国家, 能够在社会中顺利生存, 较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、 独特的、 为其他的单位、 个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源。 B、拥有这种别人很需要又没有的资源,就能在社会资源配置和交换 中取得重要的地位和优势。 C、努力经营好自己拥有的知识技能,求得最大限度的价值实现。 D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。 正确答案: D 7 以下属于无形资源的是() A、货币 B、设备

85

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、知识 D、房产 正确答案: C 8 社会关系资源包括各种可以联络、援引的人际关系、信息等。 () 正确答案: √ 9 清华、北大、浙大等高校举办的 EMBA 课程收获最大的是() 。 A、有形资源 B、无形资源 C、社会关系资源 D、以上均不正确 正确答案: C 10 拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源,包括自身知识 结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等,以及自己拥有 资源的特点,了解哪些是自己能做好,他人难以具备的资源。 () 正确答案: √

个人金融理财解说(二十三)
1 择业需要考虑的因素一般不包括() 。

86

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

A、收入和福利待遇 B、工作满意度和工作环境 C、公司规模 D、未来职业的发展 正确答案: C 2 以下哪种职业的福利待遇最好?() A、外企职工 B、公务员 C、小贩 D、民企职工 正确答案: B 3 以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷?() A、职业设计多方面拓展 B、糊里糊涂的过日子,没有职业生涯规划 C、具备的知识技能单一 D、 对自己了解不透彻, 对社会的把握不清晰、 自我发展路径不清楚、 没有明确目标 正确答案: A 4 理财要具有自我经营的意识, 将自己拥有的资源经过有意识的开发、 利用、包装,才能使效用的发挥达到最大,达到最大价值。 ()

87

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: √ 5 公务员的工资很高,这是大家向往公务员工作的主要原因 正确答案: × 6 自我经营是具有自我经营意识, 自己拥有的资源经过有意识的开发、 利用、包装,使效果的发挥达到最大价值。 () 正确答案: √ 7 下列说法错误的是() 。 A、择业时需要考虑收入和福利待遇。 B、无需考虑收入的增长性 C、公务员本身的收入并不高,但是福利待遇好 D、企业的前景比如 IT 很难说。 正确答案: B 8 下列不属于择业时需要考虑的因素的是() 。 A、未来职业的发展 B、职业的稳定性 C、退休后养老是否有足额的保障 D、无需考虑职业和事业的关系 正确答案: D 9 员工的自我职业生涯设计的缺陷说法错误的是() 。

88

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

A、没有职业生涯规划,糊里糊涂的过日子 B、知识技能单一 C、有多方面职业设计拓展 D、自身了解不透彻、社会把握不清晰、没有明确目标。 正确答案: C

个人金融理财解说(二十四)
1 税务策划不包括() 。 A、收入分解转移 B、收入延期 C、投资与资本利得 D、避免利用税负抵减 正确答案: D 2 以下哪项一般不属于分项征收的内容?() A、工资 B、劳务 C、薪酬 D、福利 正确答案: D 3

89

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

美国“花钱越多缴税越少”体现是() 。 A、收入延期 B、投资与资本利得 C、分解转移 D、杠杆投资 正确答案: B 4 依法纳税是每个公民应尽的责任。 () 正确答案: √ 5 每个人都应该寻找各种方式去减少税负。 () 正确答案: × 6 下列关于税务策划的说法错误的是() 。 A、依法纳税是每个公民应尽的责任 B、纳税行为会对个人的收入产生伤害 C、可以通过各种手段减少纳税量 D、在合法的前提下尽量减少税负是每个纳税人都十分关注的话题。 正确答案: C 7 以下不属于税务策划的是() 。 A、收入分解转移 B、收入延期 C、投资于资本利用

90

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

D、偷税漏税 正确答案: D 8 企业年底发货,但是暂不收现金,也不开具发票,等来年年初再交 货款开具发票的行为属于收入分解转移。 () 正确答案: × 9 买股票需要交印花税、证券交易税等。 () 正确答案: √

个人金融理财解说(二十五)
1 遗产规划最关键的是() 。 A、纳税 B、立遗嘱 C、均分遗产 D、捐赠遗产 正确答案: B 2 遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿 () 。 A、子女

91

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、父母 C、自己 D、配偶 正确答案: C 3 遗产规划主要内容是() 。 A、遗嘱和整套避税措施 B、捐赠遗产 C、尊重子女意愿 D、遗产分配公平 正确答案: A 4 提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障,同时减轻子女 经济负担。 () 正确答案: √ 5 美国需要缴纳遗产税。 () 正确答案: √ 6 人们一般从 34 岁开始就要做退休养老规划。 () 正确答案: √ 7 下列说法错误的是() 。 A、提前做好退休计划可以使自己的退休生活更有保障 B、提前做好退休计划可以减轻子女的经济负担

92

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、退休规划主要考虑退休后的消费和其他需求 D、退休后生活质量会大幅度下降 正确答案: D 8 为了避免死后家属为遗产打官司等事件,可以提前做好遗产规划,下 列说法错误的是() 。 A、先列个遗嘱 B、列遗嘱是最关键的东西 C、遗嘱不可以给无血缘关系的人 D、生前的财产,该人有权利决定怎么分配。 正确答案: C 9 没有遗产税的存在, 所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。 () 正确答案: × 10 关于遗产规划的说法错误的是() 。 A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施 B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意 愿 C、遗产规划应缴纳遗产税最少 D、以上说法不正确 正确答案: D

93

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

个人金融理财解说(二十六)
1 关于金融理财目前存在的缺陷,说法不正确的是() 。 A、严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出 B、理财从业人员短缺,质量不高,知识不全面 C、个人理财产品过多,难以抉择 D、理财的相关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺乏 正确答案: C 2 以下哪个行为不利于搞好理财?() A、理财的相关理论探讨、客观规律性探索 B、政府观念思路的打通,障碍的消除 C、大中小学生理财课程开设,公众理财观念培育 D、限制第三方理财机构的成立 正确答案: D 3 目前,我国理财相关的政策法规的修订已经很完善() 。 正确答案: × 4 遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。 () 正确答案: √

94

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

理财规划师
理财规划师(一)
1 理财规划师的英文简称是() 。 A、CFA B、CPA C、CFP D、CPP 正确答案: C 2 “在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品” 是谁的 职责?() A、金融市场导购 B、家庭财务医生 C、家庭财务顾问 D、家计理财博士 正确答案: A 3

95

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

注册会计师单科的通过率约为() 。 A、0.05 B、0.1 C、0.2 D、0.3 正确答案: B 4 理财一般分为金融理财和非金融理财() 。 正确答案: √ 5 金融理财师进入门槛高,考试通过率低。 () 正确答案: × 6 金融理财师和理财规划师并无任何区别。 () 正确答案: × 7 不属于金融理财师的日常工作的是() 。 A、家庭财务医生 B、金融市场导购 C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品 D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大 正确答案: D 8 关于金融理财师特点的说法错误的是() 。 A、进入门槛低,考试通过率高

96

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、职业风险较大 C、2005 年金融理财师第一次考试 D、金融理财通过率约 70~80% 正确答案: B 9 关于注册会计师的特点,以下说法正确的是() 。 A、比金融理财师通过率高 B、职业风险小 C、注册会计师考试为 5 门课 D、中国注册会计师考试始于 1993 年 正确答案: D

理财规划师(二)
1 被媒体业界看做是“经济学家中的经济学家”的是() 。 A、本·伯南克 B、艾伦·格林斯潘 C、约翰·纳什 D、劳伦斯·萨默斯 正确答案: B

97

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

2 关于金融理财师,表述不正确的是() 。 A、未来发展潜力极大,需要人员众多 B、报酬待遇高,金领人才 C、社会竞争少 D、时间自由度低,整年较忙 正确答案: D 3 《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年?() A、2001 年 B、2002 年 C、2003 年 D、2004 年 正确答案: C 4 理财规划师首先应做的工作是() 。 A、判断分析 B、提出对策 C、资产配置 D、产品搭配 正确答案: A 5 理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。

98

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

() 正确答案: × 6 理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板,并帮助客 户学会如何自己做好资产负债表和损益表(收入与支出日记账) 。 () 正确答案: √ 7 从 2005 年开始,截止到现在金融理财师约有() 。 A、上百人 B、上千人 C、1 万~2 万 D、几十万 正确答案: C 8 目前金融理财师非常少,未来发展潜力极大。 () 正确答案: √ 9 下列说法错误的是() 。 A、美国金融理财师年薪达到 20 万美元,属于金领人才。 B、美国第十三任联邦储备委员会主席艾伦·格林斯潘当主席之前就 是金融理财师,每年薪水上百万。 C、香港的金融理财师年薪可以达到 50 万港币。 D、中国的金融理财师年薪可达 7 万 正确答案: D

99

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

102004 年初,国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定 专家委员会,并颁布了《理财规划师国家职业标准》 。 () 正确答案: × 11 下列说法错误的是() 。 A、2004 年第一次理财规划师的考试,并产生了我国第一批国内理财 规划师。 B、理财规划师要针对客户的财务状况及需求进行完整的理财分析。 C、理财师应做的工作包括判断分析、提出对策、资产配置、产品搭 配。 D、 理财师应该提供客户售前售后的相关咨询、 资料提供、 疑难解析, 售后报表等服务。 正确答案: A

理财规划师(三)
1 90 年代后期,澳、法、德等发达国家的 CFP 发展迅速,平均年增长 率超过() 。 A、0.4 B、0.5

10 0

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、0.6 D、0.7 正确答案: A 2 香港于 2000 年 9 月举办了 CFP 注册考试,共多少人成为香港首批理 财规划师?() A、66 B、74 C、88 D、92 正确答案: C 3 以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业?() A、银行行长 B、保险业务员 C、软件工程师 D、客户经理 正确答案: C 4 近几年,理财规划师职业排名已在前三名。 () 正确答案: √ 5 下列说法错误的是() 。

10 1

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

A、上世纪 90 年代,美国 CFP 获得极大发展,获证人士达 2 万人。 B、美国 CFP 开始时间是 1969 年 C、中国的理财规划师 2005 年开始考试认证 D、到 2010 年中国的理财规划师已经超过 2 万人 正确答案: D 6 香港、韩国、印度在 2000 年前后开始引进 CFP 考试,香港于 2001 年 9 月开始举办了 CFP 注册考试, 共 86 人成为香港首批理财规划师。 正确答案: × 7 理财规划职业的要求不包括() 。 A、相关知识技能的全面掌握 B、与客户出色的沟通交流能力 C、不需要太看重信誉 D、严格执行标准,即职业资格认证考试 正确答案: C 8 理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。 () 正确答案: √

理财规划师(四)
1

10 2

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名 分培训费是() 。 A、3800-6800 元/人 B、3.3 万-4 万元/人 C、2.5 万-3 万元/人 D、1.6 万-1.8 万元/人 正确答案: A 2 理财规划顾问工作的优点不包括() 。 A、压力不大 B、风险小 C、待遇优厚 D、市场需求已经饱和 正确答案: D 3 理财规划师一般不会从事新闻媒体的工作。 () 正确答案: × 4 理财规划师的独立自主性有限。 () 正确答案: × 5 理财规划师可以先到银行保险等机构工作, 取得相当的社会信誉度, 手中掌握有大量优质客户时,自行开业办事务所。 () 正确答案: √ 6

10 3

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

国家理财规划师的的培训费为() 。 A、官方 2000~3000/人 B、3000~5000 员/人 C、3800~6800 元/人 D、4200~8000 元/人 正确答案: C 7 理财规划师的咨询服务的收费标准为() 。 A、最少要 76 美元 B、最少要 80 美元 C、最多 223 美元 D、最多 225 美元 正确答案: D 8 理财规划师的优点不包括() 。 A、压力小 B、风险大 C、优厚 D、市场需求大 正确答案: B 9AFP 是国内的理财规划师,CFP 是国际理财规划师。 () 正确答案: √

10 4

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

理财规划师(五)
1 整体理财规划,以()为出发点与归依,从收入、支出、投资、风险 规避四方面,全方位精心设计与规划,最终实现财富保值增值、实现 幸福生活。 A、高收益 B、个人家庭幸福生活 C、收益时间的长短 D、理念的新颖 正确答案: B 2 对于理财规划师来说, ()是立足之本。 A、高收益 B、低风险 C、客户需求 D、自身价值追求 正确答案: C 3 理财规划师的职业道德准则主要包括哪两部分?()

10 5

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

A、主观原则和实际原则 B、公开原则和具体原则 C、一般原则和具体规范 D、专业原则和公开原则 正确答案: C 4 关于理财规划师素质,不正确的是() 。 A、当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关 产品的所有内容及可能产生的利益冲突 B、客户有隐私权 C、理财师有义务为客户保密 D、理财规划师的职业道德准则因人而异 正确答案: D 5 理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。 () 正确答案: √ 6 理财服务要“授之以渔”而非“授之以鱼” 。 () 正确答案: × 7 美国与中国的金融理财方面的区别说法正确的是() 。 A、美国的金融保险环境表现的相当完善,产品也多 B、美国在监管方面表现的比较差 C、中国的监管表现的也较弱

10 6

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

D、中国的金融产品较少 正确答案: C 8 理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念,只有从观念上 更新最合适的理财理念,才能实现整体的理财规划。 () 正确答案: √ 9 在理财过程中,理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风 险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法,必须倾囊相授。 () 正确答案: √ 10 理财规划师应遵循保密的原则,如遇客户有非法收入时应该() 。 A、无需理会 B、履行一个公民应尽的责任,向国家举报 C、严格遵循保密原则,不露声色继续按理财服务合同 D、不声张 正确答案: B

理财规划师(六)
1 以下哪项不在“4E”的职业要求之列?() A、教育

10 7

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、考试 C、经验 D、理念 正确答案: D 2 以下哪项不属于理财工具?() A、基本税务 B、债权投资 C、股票投资 D、衍生性金融产品 正确答案: A 3 税收规划的内容不包括() 。 A、退休需求分析 B、退休计划的类型 C、退休计划中的投资 D、退休后捐赠 正确答案: D 4 理财规划师应具备的素质不包括() 。 A、保守 B、谦虚

10 8

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

C、创新 D、知识 正确答案: A 5 参加 AFP 培训,学员没有限制条件。 () 正确答案: × 6 员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。 () 正确答案: × 7 以下哪种不可以参加 AFP 培训() 。 A、 大学本科学历:有三年以上与金融业相关的全职工作经验 B、具有大学专科 学历者或同等学历 C、拥有所从事行业的专业执照或工作资格证书 D、曾被暂停或吊销任何专业执照或资格 正确答案: D 8 中国的老百姓在保险投资比较少,主要是因为他不太了解。 () 正确答案: √ 9 锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到, 理财规划师应具备的 素质不包括() 。 A、尝试 B、谦虚,虚心请教 C、创新

10 9

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

D、善良 正确答案: D

“以房养老”模式研究”
“以房养老”模式研究(一)
1 研究“以房养老”模式的原因不包括() 。 A、老龄化问题突出 B、人口高龄化 C、人均 GDP 很高 D、养老资源短缺 正确答案: C 2 我国人均 GDP 大约多少余美元?() A、800 B、1000 C、2000 D、5000 正确答案: B

11 0

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

3 新的养老资源是() 。 A、住宅和环境 B、投资 C、返聘收益 D、社会捐赠 正确答案: A 4 我国养老保障体系初始建立,普及面过窄。 () 正确答案: √ 5“将优美环境作为养老的重要资源,打一个空间差,此地的钱财到 彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题。 () 正确答案: × 6 到 2040 年左右,我国老年人口大概有多少?() A、2 亿多 B、3 亿多 C、4 亿多 D、5 亿多 正确答案: C 7 目前,杭州人均寿命达到多少?() A、70

11 1

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、75 C、80 D、85 正确答案: C 8 我国进入老年化社会时人均 GDP 是 3000 多美元。 () 正确答案: √ 9 在我国只购买商品房十年产权是可行的。 () 正确答案: × 10 解决人口老年化后养老问题的有效途径是() 。 A、将住宅作为养老的重要资源 B、将优美的环境作为养老的重要资源 C、推出一种新型贷款,整贷整还 D、以子女资产做抵押 正确答案: D

“以房养老”模式研究(二)
1 以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号?() A、60 岁前养房,60 岁后房养老

11 2

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、60 岁前抵押贷款买房,长期生活居住 C、60 岁后反向抵押贷款,晚年用房养老 D、60 岁后卖房投资,晚年用票子养老 正确答案: D 2 “以房养老”的功用不包括() 。 A、养老保障 B、房产交易量减少 C、国民经济有了新增长点 D、金融保险产品、业绩、利润新增加点 正确答案: B 3 传统社会长期流传,目前仍需要大力发扬的是哪种养老方式? A、养儿防老 B、储蓄保险养老 C、以房养老 D、售房养老 正确答案: A 4“以房养老”基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值,用一 定的金融保险机制提前变现套现, 取得一笔稳定持续可靠的终身现金 流入,用来养度老人余生。 () 正确答案: √

11 3

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

5 住房是不动产,不能实现融资流动。 () 正确答案: × 6 住房按揭贷款是中国房地产膨胀的主要原因。 () 正确答案: √ 7 节约型经济会使人们之间的感情伦理变淡。 () 正确答案: √

“以房养老”模式研究(三)
1 现代社会竞争加剧,注重家庭被迫让位于首先注重。 () A、自我 B、工作与社会 C、投资 D、工作与享受 正确答案: B 2 以下哪项不属于货币养老的内容?() A、养老储蓄 B、社会养老保障 C、商业养老寿险

11 4

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

D、房子养老 正确答案: D 3 目前养老主体形式是() 。 A、货币养老 B、子女养老 C、房子养老 D、国家养老 正确答案: A 4 现代社会家庭养老功能急剧弱化,子女养老受到相当局限。 () 正确答案: √ 5 未来“四二一”家庭,老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房,并不为 中年夫妇看重;中年夫妇同时养度四位老人,经济能力难支持。 () 正确答案: √ 6 国家住建部统计目前中国城市家庭拥有自己住房的比例为() 。 A、0.75 B、0.81 C、0.86 D、0.94 正确答案: C 7 现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实。 ()

11 5

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

正确答案: √ 8 世界货币组织一个基金会预测中国养老保障缺口为() 。 A、7 万亿 B、9 万亿 C、11 万亿 D、13 万亿 正确答案: B

“以房养老”模式研究(四)
1 “货币养老”的缺陷不包括() 。 A、覆盖面过宽 B、通货膨胀时货币易于贬值 C、养老保障体系不健全 D、养老金过多时不发挥实际作用 正确答案: A 2 关于“房子养老” ,表述不正确的是() 。 A、住宅天然具有保值增值的功能,房价呈现持续上涨趋势

11 6

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

B、住宅最为听话,随时听从主人的安排 C、住房是家庭最大资产,应予很好利用 D、房子的价值可以快速变现 正确答案: D 3 “房子养老”的缺陷不包括() 。 A、现行法律尚有众多缺陷 B、具体操作繁杂 C、时期过短 D、联系面众多 正确答案: C 4 加大养老金交纳比例,易于引起企业成本升高,投资效应降低,居 民可支配收入减少,购买力降低,国民经济增长幅度减缓。 () 正确答案: √ 5 房子养老没有任何风险。 () 正确答案: ×

“以房养老”模式研究(五)
1 老人将自有住宅出售给金融保险机构或特设机构, 使用权继续保留居

11 7

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

住到()为止。 A、死亡 B、子女成年 C、子女婚嫁 D、10 年 正确答案: A 2 “售出市内大方,换购市郊小房,差价款养老”指的是() 。 A、房产反置换 B、房产置换 C、货币养老 D、资产租换 正确答案: B 3 关于“房产反置换” ,表述不正确的是() 。 A、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人 B、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构,减轻城市人口过于密 集拥挤 C、年轻人进城打工赚钱,老人出城居住养老 D、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住 正确答案: D 4

11 8

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

关于“资产租换” ,表述不正确的是() 。 A、租出现居住大房租进小房,用房租差价养老 B、免除现在出售房屋,日后房价上涨遭受损失 C、可减轻大城市已老化的人口年龄结构 D、日后可对住房做再处理 正确答案: C 5 以下哪项不属于容易操作的模式?() A、房产置换大房换小房 B、房产反置换小房换大房 C、出售住房+养老寿险 D、住房捐赠+政府养老 正确答案: D 6 对于“售房养老” ,特定机构支付大量现金大规模收购住房,得到 该住房的“虚拟产权” ,没有风险。 () 正确答案: × 7“四二一”模式的出现不是“以房养老”模式推出的背景。 () 正确答案: × 8 房产置换是指售出市内大房,换购市郊小房,差价款养老。 () 正确答案: √ 9 下列说法错误的是() 。

11 9

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

A、房产反置换是出售或出租市区小房旧房,换购市区的大房新房, 改善晚年的生活居住条件。 B、 房产反置换适用于货币有节余但对现在住房条件不很满意的老人。 C、郊区的自然环境适于老年人居住 D、可以减轻大城市已老化的人口年龄结构,对城市人口无影响。 正确答案: D 10 下列关于资产租换的说法错误的是() 。 A、租出现居住大房租进小房 B、用房租差价养老 C、可以免除现在出售房屋,日后房价上涨遭受损失 D、日后不可以对住房再做处理,包括抵押贷款等。 正确答案: D 11 养老中容易操作的模式有房产置换、房产反置换、出售住房+养老 寿险、住房出租+自住养老院。 () 正确答案: √

“以房养老”模式研究(六)
1 “以房养老”模式推出的背景不包括() 。

12 0

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

A、城市化进程加快,几亿农民将进入城市 B、城市土地短缺 C、居民收支预期不确定因素加大 D、居民生活不需要保障 正确答案: D 2 “以房养老”模式推出所要具备的条件不包括() 。 A、强大理论研发体系的形成与支撑 B、抑制众多新型金融保险产品的形成 C、舆论广泛宣传倡导,社会各界对此形成共识并积极参与 D、国家相关法律法规的新建、变革与完善 正确答案: B 3 住房养老模式的意义不包括() 。 A、国民经济寻找新增长点 B、社会养老保障重担减少 C、抑制金融保险发展 D、个人家庭资源优化配置 正确答案: C 4 以房养老理论是众多相关学科的重新组合、融会、联接、凝聚深化 并丰富。 () 正确答案: √

12 1

2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供)

5“以房养老”模式涉及到房地产经济、养老保障、金融保险三大理 论。 () 正确答案: √ 6 以房养老模式推出需要国家新建、变革和完善相关的法律法规,并 形成新型保险产品。 () 正确答案: × 7 关于以房养老说法错误的是() 。 A、以房养老的理论创新有同制度经济、计量经济。 B、以房养老相关理论是众多相关学科的重新组合融会、联接、凝聚 深化并丰富。 C、目前已经具备了这一条件 D、研发以房养老模式可以推动与以房养老理论相关的众多相关学科 的发展。 正确答案: C 8 反向抵押贷款的周期比较长。 () 正确答案: √

案例分析

12 2


相关文章:
超星尔雅2016个人理财规划作业考试全
超星尔雅2016个人理财规划作业考试全_教育学_高等教育_教育专区。2015 年个人理财作业满分答案(由网友骁战提供) 大众理财 大众理财(一) 1 美国从 1900 年到 2000...
...作业答案15秋西交《理论力学》在线作业满分答案
机械能守恒,动量矩不守恒 大众理财作业满分答案 B. 质心动量守恒 C. 机械能不守恒,动量矩守恒 D. 没有守恒量 正确答:A 3. 刚体绕同平面内任意二根轴转动的...
在线作业答案北语15秋《管理会计》作业3满分答案
单位小时贡献毛益分析法 大众理财作业满分答案 C. 贡献毛益总额分析法 D. 成本平衡点法 答案:A 3. 产品增产的决策分析采用的决策方法是__ _。 A. 差量利润...
免费在线作业答案东师财务成本管理15秋在线作业1满分答...
A. 20 大众理财作业满分答案 B. 2 C. 22 D. 18 正确答案:C 满分:3 分得分:3 3.下列财务比率反映企业发展能力的有()。 A. 资产负债率 B. 资本积累率...
免费在线作业答案在线作业答案天大15秋《工程概预算》...
采用图纸 大众理财作业满分答案 C. 计算层次 工程概预算试题 D. 计算规则 正确答案:C 满分:5 分 得分:5 3. 工程建设定额中,分项最纫、定额子目最多的定额...
在线作业答案西交《理论力学》在线作业15秋100分满分答案
一实心圆柱体,沿一斜面无滑动的滚下,下列说法正确的是()、 大众理财作业满分答案 A. 机械能守恒,动量矩不守恒 B. 质心动量守恒 C. 机械能不守恒,动量矩守恒...
在线作业答案北语15秋《心理学》作业3满分答案
在线作业答案北语15秋《心理学》作业3满分答案_教育学_高等教育_教育专区。北语...他有病也不去看医生 正确答案 大众理财作业满分答案 :C 2. 下列情形中没有...
...15秋《化工原理(一)》第一阶段在线作业满分答案 (1)...
大众理财作业满分答案 A、增大 B、减小 C、不变 D、无法确定 正确答案:C 3.(2.5 分) 离心泵铭牌上标注的是泵在___ 时的主要性能参数。 A、流量最大 B、...
...《工具书使用法1536》15秋在线作业1满分答案
人名索引 正确答案 :C 2. ( )是第一部官修的韵书,是考生作为考试写诗用韵的依据 A. 《辞源》 大众理财作业满分答案 B. 《别录》 C. 《七略》 D. 《...
在线作业答案北语15秋《课程理论》作业3满分答案
教育目的 正确答案 :A 2. 大众理财作业满分答案 教学艺术以教学科学为基础,它要求教学目标、教学过程均具有科学性,没有教学科学就谈 不上教学艺术。这体现的是...
更多相关标签: