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股神巴菲特给年轻人的忠告-精摘


2011-01-10
第一章 生活简单一点最好
忠告1、活着,快乐最重要,没有必要痴迷于财富。
>>>忠告2、不被情绪所左右。不断学习并强化训练,学会掌控自己的情绪,不被情绪左右,是取得成功的法宝。投资如是,生活更是如此。
>忠告3、以自己想要的方式生活。巴菲特的财富来自于他简单且快乐的思考和生活方式。当一个人在做他喜爱的事时,金钱和丰裕就自然而然地流向他。
>忠告4、对前途充满信心,对拥有财富始终乐观。巴说:我从来不曾怀疑过自己,我从来不曾灰心过。我们必须相信自己,勇于说是。
>忠告5、简单一点最好。比尔盖茨对巴的总结是:生活上简单随意;工作上执著如一;投资上坚持原则;做人上,保持低调。巴是力主简单从事,保持头脑清醒的典范。崇尚更改和坚持根据常理判断事物是他的指明灯。他的一条人生哲理是:与其事后设法摆脱困境,不如事先避开困境。他喜欢把事情搞得简单些,是因为不想让太多的生活琐事分他的心,使自己能集中精力来思考问题。“我们从简单中寻找快乐。”巴如是说。投资对于巴来说既是工作也是娱乐,他把找到合适的投资对象比作“捕获珍稀而敏捷的猎物”。
忠告6、要有业余爱好。
忠告7、知识是拿来使用的,而不是用来存储的!为何我们看了很多书却没和他一样赚很多钱,因为我们的知识很多却很散,像漫天遍野的雪花,而巴是把价值投资作为核心,把所有相关的知识都汇聚在一起了。在19岁前巴就把图书馆所有金融投资的书读完,还有所有发财致富的书研究个遍,也利用身边的投资经商机会,花了大量的工夫研究技术分析,但并不成功。正如巴自己所说的,他到处去滚雪球,滚了好多,但没有一个大的。功夫不负有心人,巴后来读到《聪明的投资者》,他说自己一下子就像在黑暗中摸索时碰到了指路的明灯,一下子顿悟。
第二章 每一个人都可以拥有自己的财富人生
我所想要的并非是金钱,我觉得赚钱并看着它慢慢增多是一件有意思的事-巴。
>忠告1、滚好你的雪球。在巴看来滚好自己的雪球,需要注意两点:首先,找到湿雪。它是财富在滚动过程中能够吸附在身边的、能够跟随增长的资金。其次,要有很长的坡,让雪球有足够的时间滚大变强。
忠告2、保住资本永远是第一位的。对于一个成熟的投资者来说,规避风险保住成本永远是第一位的。
>忠告3、不熟不买,不懂不做。巴说:我不懂这些股票,也不了解。我不会买我不了解的股票。他多次忠告投资者:一定要在自己理解力允许的范围内进行投资。原因很简单:越熟悉的公司,股票赚钱的可能性很大。只要能做熟做懂两三只股票,并持续深入地做下去,就能取得不小的收获。
忠告4、让自己的“密不透风”。一个投资者如果不小心将自己的策略泄露出去,别人一旦掌握了这样的投资机遇,应付捷足先登,这就会给自己的投资造成影响。
忠告5、懂得借鸡生蛋,让钱生钱。实践证明,一个成功的人,必须具有开拓性的人,有创新精神,勤于思考也敢于突破,懂得利用可再生资源,去寻求更多在发展。
忠告6、不轻易借贷,没有会因为不借钱而破产。
忠告7、投资离不开数学问题。
忠告8、不做不符合你标准的投资。事实证明,尽管他们用了很多心血,很多时间来选股,结果却证明是白忙活。选择符合自己标准的投资对象时,巴告诫投资者首先要做到以下几点:一是从自己熟悉的上市公司上手,对即将要投资的公司所经营的行业比较了解。在市场中寻找某一行业的投资方向是否会有收益,然后对其进行深入研究,直到确定投资符合自己的标准为止。二是积极对目标公司的认知能力。在进行投资前投资者对投资对象要有比较清晰和直观的认知。这需要通过平时的积累来综合判断。比如,投资者要对某公司的股票投资,可以运用各种方式来判断这支股票的内在价值,包括通过市场的综合考查,像研究公司的销售业绩和市场占有率等,还有就是通过公司的表象发掘其真实的盈利能力等方面。三是把握投资的安全和规避损失。防止由市场变化带来的风险因素。
忠告9、坚持长期持有股票。人性的贪婪和恐惧是多么强大的力量,会阻拦你成为富翁而驱赶你掉进股市的陷阱。巴认为投资者不准备持有十年的股票不要买。
忠告10、把鸡蛋放在一个篮子里。巴说分散投资是无知者的自我保护法,对于那些明白自己在做什么的人来说,分散投资是没什么意义的。随着时间的流逝,我越来越确信,正确的投资方法是将大笔的钱投入到有所了解的企业以及完全信任的管理人员中。认为一个人可以通过将资金分散在大量他一无所知或毫无信心的企业中就可以限制风险,完全是错误的。
长期投资优秀公司的股票和指数基金几乎是没有多大风险的,因为证券市场就是国家经济的反映。持股也不宜分散持有,投资取胜的关键就是要选择成功率高的策略,最大限度地降低出错的概率,这是投资者制胜的根本所在。想要获得最大的收益,一定要学习将鸡蛋放在一个篮子里的知识,并锻炼自己的能力和胆识,获取独有的资源。
>>>忠告11要敢在冬天播种,才能期待秋季的收获。阳光总在风雨后,正如巴所说:优秀的公司暂时遇到困难,会导致这些公司的股票被错误地低估,这反而是巨大的投资机遇。随着企业解决问题后恢复正常经营,市场重新认识到其长期盈利能力丝毫无损,股份将会大幅回升。巴深刻领悟了危机的真正含义,危机就是危-危险与机-机会并存,有勇气又有智慧的人,才能从危险中看到机会抓住机会,巴几乎所有的重仓股都是在某个公司遇到重大危机时趁机低价买入的。
[  美国运通是全球历史最悠久、实力最强大的银行之一。1891年它第一个推出了旅行支票,使人们不带一分钱现金就可以周游全世界。1958年它又第一个推出了信用卡,引导了一场信用卡取代现金的革命。到了1963年,美国运通卡已经发行1 000多万张,运通的旅行支票也在全世界流通,就像货币一样通行无阻。当时这家银行在美国的地位有些像现在中国工商银行在中国的地位。但是美国运通后来遇到了大麻烦。一家规模很大的企业叫联合公司,用一批据称是色拉油的货物仓库存单作为抵押,从美国运通进行贷款。后来联合公司宣布破产,清算时债权人想从美国运通收回这笔抵押的货物资产。1963年11月,美国运通调查发现,这批油罐中只有少部分装的是色拉油,大部分是海水。美国运通遭受了重大诈骗,损失估计达1.5亿美元。如果债权人索赔的话,可能会导致美国运通资不抵债。这个消息吓得华尔街一窝蜂地疯狂抛售美国运通的股票。1964年年初,短短一个多月,美国运通的股票股价就从60美元大跌到35美元,跌幅高达40%。巴菲特专门走访了他的家乡奥马哈的餐馆、银行、旅行社、超级市场和药店,发现人们仍旧用美国运通的旅行支票和信用卡来结账。他根据调查得出的结论与当时华尔街的普遍观点大相径庭:这场丑闻并没有打垮美国运通,美国运通的旅行支票和信用卡仍然通行全世界。在全国范围内,它拥有旅行支票市场80%的份额,还在付费信用卡上占据主导性的市场份额。巴菲特认为,它这次遭遇巨额诈骗,只是一次暂时性损失而已,长期而言,没有任何因素能够动摇美国运通的市场优势地位。于是,巴菲特决定大笔买入。1964年他将自己管理的40%的资金用来买入美国运通公司的股票。后来诈骗犯被抓住并被起诉,美国运通也与联合公司债权人达成和解,继续正常经营。在接下来的两年时间里美国运通的股价上涨了3倍,在5年的时间内股价上涨了5倍。①]
>>>总有人能在前所未有的危机中看到前所未有的希望。巴的名言:在别人贪婪的时候恐惧,在别人恐惧的时候贪婪。
忠告12、不要赌博。巴的投资以稳健而取胜,巴认为一个成功的投资者应该做到以下几点:第一,希望赚钱,但不能利欲熏心;第二要有耐心;不要猜测股份的运动,只要公司真正有价值,股份便宜,买好后就不应该担心。第三,是要能独立思考,不要因他人而轻易动摇。要是你的信息正确,判断正确就不用担心。如果你没有充分的信息,就不要作决定。第四,要有自信。自信来自知识,头脑不要顽固,不能草率鲁莽。对自己懂什么不懂什么绝对诚实。不要投资到自己不懂的行业,即使股份便宜。第五,发现好的公司后就不要轻易卖掉。在选股时要选自己愿意长期持股的公司,但也要看清形势,一旦发现股份已超过潜在的价值就应该卖掉。第六,不要借贷投资。
忠告13财富来源于社会,最后也要回馈给社会。

第三章 人生也需要经营
正直、勤奋、活力,如果你不拥有第一个品质,其余两个将毁灭你。对此你要深思,这一点千真万确--巴
忠告1、认识自己才能驾驭人生。每一个人都需要在实践当中认清自己的不足,并积极改正这些不足。一个看得见自身缺陷的人才可能看得见市场的缺陷,同时利用市场的不足获取利润。
忠告2、培养良好的习惯。良好的习惯是人在其神经系统中存放的道德资本,这个资本不断地升值,而人在整个一生中就享受它的利息。
忠告3、诚信、正直,是最高美德。
忠告4、发展你自己的人生哲学。
忠告5、低调做人,高调做事。“你能脱颖而出,不是因为你的智商可以达到200,而是因为你的行为举止,你能带来什么,你的精力,你的承诺,你做事的质量,你的为人处世之道。”巴。
忠告6、人生成败系于敢字。敢想敢做敢失败。

第四章 要以最好的方式做最好的事情
你可以说出沃伦许多优点譬如品格和幽默感。但我想说的是他将化繁为简并渴望教导他人的热忱,如此人们能从他一生的经验汲取宝贵经验,并受益匪浅。---比尔盖茨。
忠告1、要做自己喜欢的事情,成功就会随之而来。只有你喜欢一件事情,才可能创造性地把它做好。其中的主动性、超思维的开拓性会不知不觉地发挥出来。成功最快的方法就是选择做你喜欢做的事。
忠告2、抓住时机等于成功一半。选择好的时机是巴最重要的投资技巧之一。
[2003 年 4 月,巴菲特成功投资中石油的战役就是经典之战.到 10 月份,中石油以 83%的涨幅雄踞香 港股市涨幅榜第一名,巴菲特在短短的半年时间内,狂赚了 28 亿港元. 巴菲特之所以能够取得这次成功,是因为他对中石油的内部和外部环境做了详尽的分析,并选 择了适当的投资时机. (1)当时中石油的股价很低,上升空间很大,是最好的购买时机. (2)巴菲特对在中国长期投资有信心.他在出手中石油时事先就已经有了周密的部署和详尽 的考察,其中包括和中石油有关人员接触及研读中石油的财务报告. 中石油主要控股锦州石化,吉林化工,三星石化等多家中国 A 股和 H 股公司.作为中国最大的 油气生产商,中石油主要从事石油及天然气的勘探,开发,生产及销售,原油及石油产品的炼制, 运输,储存及销售以及其他相关石化产品的生产及销售,同时覆盖天然气的输送及销售.天然气与 管道业务为集团重点发展的业务,并预期成为集团未来盈利增长的动力.近年来,中石油通过一系 列收购,稳步拓展海外业务:2002 年收购戴文能源公司与印度尼西亚的油气业务;2003 年以 6.4 亿 元增持印度尼西亚加邦区油田 15%的股权.中石油表现出强劲的发展势头.对于习惯价值投资的巴 菲特来说,自然是非常有吸引力的. (3)巴菲特的投资思想受到了成长型投资家菲利浦.费雪的极大影响.费雪在其代表作《普通 的股票和不普通的利润》一书中,指出了投资时机的重要性,以及如何看待和选择投资时机.他说: "选择好的时机,买正确的股票,并长期持有,它们就会创造可观的利润."这个观点对巴菲特产 生了深远的影响.
2003 年以来, 困扰全球经济发展的不确定因素很多. 美伊战争结束之后, 亚洲地区又有"非典" 肆虐.巴菲特正是趁市场投资者对此犹疑不定之机,实现了增持中石油的战略意图.在表面上最危 险的时候"出手",充分展示了巴菲特把握投资时机的能力. 巴菲特认为,亚洲是全球经济最活跃的地区,而中国又是这个地区的经济引擎.随着中国经济 的快速增长,石化,钢铁,电力等基础性行业将直接受益.而起步较晚的金融服务,汽车等行业也 将快速发展 支撑处低吸抢反弹,在阻力处减持. 实际上,在一个空头市场中低吸抢反弹,多半会淹没在向下的瀑布里;在多头市场中做空,就 可能失去机会.趋势是无敌的,这些趋势运动过程中的阻力支撑能和趋势对抗吗?趋势是如此简单, 你只需要有简单的思考就会有简单的动作,而在这个市场里,往往简单的动作却受的阻力最小. 宇宙自然由阴阳两仪,滋生万物.以时势来讲,夏至一阴生,阳到极点,阴便出现;冬至一阴 生,阴到极点,阳气自然初生.以市场来讲,跌深酝酿反弹;涨多酝酿拉回.不过又有多少人能抓 住这个极点呢?有句话说:只要市场中还有人在和趋势对抗,那么趋势便不会终止.在趋势行进过 程中,又有多少"敢为天下先"的英勇人物被市场无情消灭啊]
巴说:对于我们投资人来讲 任何股票都没有好坏之分,是否赚钱完全在于我们购买的时机,甚至可以说,那些下跌中的股票并不都是不能够投资的股票,可以说很多股票的下跌都是一些外部原因造成的。如果你掌握了在适合的时机和环境进行投资,即使股价上涨,也会带来可观的收益。
>>忠告3、把问题所在弄清楚并思考它。学会独立思考是最重要的,巴说:如果你能从根本上把问题所在弄清楚并思考它,你就永远也不会把事情搞得一团糟。要做一个有非常强的独立思考能力的人,必须通过自己的思考去最终解决问题,要做正确的事情和把事情做正确。
他的老师告诉巴,你在华尔街要想成功,一定要做到两点,要正确思考,但是只做到正确思考还不够,还得独立思考。
生活中很多人根本不思考,他们只想参考别人是什么意见,他们只想参考别人怎么做,然后去模仿、跟随。在行动之前做周密的思考是必须而且必要的。一定要在行事之前学会思考,这是在今后路途上会给自己带来更多收获的前提。
忠告4、果断付诸行动。缺少清醒的头脑和果断的作风的人,常常让机会在面前溜掉。
>>>>>忠告5、对工作满怀激情。激情是极其重要的,是比其他因素都更为重要的因素,没有激情就没有创造力。激情带来成就,激情创造成功。工作有激情才会有成效。怎么样才能让工作充满激情?满怀激情的原因是真我价值,满怀激情的出发点是自由选择,满怀激情的外在表现是活出真我。
具有激情的人能够感染别人的情绪,便事情向良好的方向发展。因此每个人在做事情的时候,都应该抱有积极、热情、认真的态度,因为只有这样的你才能取得进步和成功。
“找一份令你兴奋的工作吧,为某个激起你热情的人或者某个机构工作。”这是巴最入情的忠告。
忠告6、给自己一个目标。巴曾说:我们周围很多人都明白自己在人生中应该做些什么事,可就是迟迟不拿出行动来,根本原因乃是他们欠缺一些能吸引他们的未来目标。
我们每一个人都希望得到更好的东西,如金钱、名誉、尊重。但是大多数人仅把这些希望当作一种愿望而已,如果你知道自己希望得到的是什么,如果你对达到自己目标的坚定性已到了执著的程度,而且能以不断地努力和稳健的计划来支持这份执著的话,那你就已经是在发展你的明确目标。
所有财富和物质的获得都必须先建立清晰且明确的目标,当目标的追求变成一种执著时,你就会发现,你所有的行动都会带领你朝着这个目标迈进。
世界闻名的潜能激发大量安乐尼罗宾有条“必定成功公式”:第一步是要知道你所追求的即要有明确的目标;第二步就是要知道该怎么去做,否则你只是在做梦,应立即采取最有可能达到目标的做法。然后这个方法在实际执行时不一定能奏效;此时就得进行第三步,以敏锐感来辨识各类回馈信号,并尽快从进行中的结果来判断是接近还是远离目标,如果不是预期的结果,你得记录下来,就像你学习其他人的经验一样,不断修正、调整、改变他们的做法,直到有效为止;第四步,发展出达到目标的变通能力。
大多数人之所以失败,就在于他们从来没有明确的目标,并且也从来没有踏出他们的第一步。实际上,每个人都应该有一个能够让自己信服且为这奋斗的目标。
忠告7、要专注于既定目标。
成功的秘诀并不深奥,其实就是一句话:心无旁鹜,专心一事,而不是好高骛远。巴是个非常专注的人,不管做什么事情他会排除干扰把自己全身心地投入在这件事情之上。
忠告8、把错误转化为经验。失败是走上更高地位的开始。
忠告9、绝不花时间做不值得的活动。
第五章 有了好人脉一切都会顺利。
一开始就要有这样的念头:我喜欢这个人。然后,毫无疑问一切都会顺利。---巴。
忠告1、善于沟通。沟通者必须具备五大特点:第一,热情饱满,精力充沛;第二,善于和各种人打交道;第三,性格比较温和的人才能更好地沟通;第四,善于解决矛盾人的比较能沟通,胆大心细,遇事不慌;第五,必须有幽默感。
忠告2、积极交往建立一生的友谊。
























































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































































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